一、国有商业银行的治理结构改革（论文文献综述）
秦强[1]（2020）在《基于公司治理的我国商业银行风险管理研究》文中指出商业银行在中国市场经济中发挥着重要的主导性作用,同时是货币当局进行宏观调控的重要媒介。随着改善金融企业的风险管理已经上升到治国理政的高度,研究和分析主导我国金融体系的商业银行风险管理尤为重要。近年我国银行系统大案频出,公司治理不完善成为银行风险暴露的重要原因之一,本文旨在以公司治理视角为切入点,探究现有商业银行体系中存在哪些公司治理问题,以及这些治理问题是否对商业银行风险产生影响,并依此从改善公司治理的角度提出提高商业银行风险管理水平的政策建议。本文从商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径入手,基于对商业银行公司治理、风险管理及二者关系研究的相关文献和理论基础,对商业银行的公司治理质量与风险程度存在逻辑上的关系进行了推演。由于商业银行息差收益来自于风险承担,因此在以风险为经营内容的商业银行中广义的公司治理的内涵包含了风险管理;商业银行公司治理是风险管理实施的前提和基础,而风险管理是商业银行公司治理的重要组成部分。结合商业银行的行业特征,本文总结了不同类型银行在公司治理、风险管理的现状。《中国银行业监督管理委员会2016年报》将我国商业银行划分为国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行,不同类型的商业银行在经营地域、监管政策、行政许可等方面不同。目前各类银行均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,且已经将风险管理职能嵌入银行管理的各个层级和业务流程之中,但在公司治理下的风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题。最后从股权结构、董事会特征、薪酬特征入手,本文基于37家银行5年的面板数据证明了商业银行公司治理的股权结构、董事会特征、薪酬特征会对商业银行的风险产生显着影响。其中产权性质会影响商业银行风险,国有商业银行贷款不良率更高;不同类型商业银行风险管理视角下的公司治理问题不同,其中大型国有银行主要风险点来自于股权制衡度不足,股份制商业银行高薪酬水平促进了经理人风险追逐行为而中小商业银行在提高股权制衡度、优化董事会规模与独立性以及提高薪酬制度的激励程度方面均大有可为。基于本文的研究,本文从一般意义上以及针对不同类型的商业银行分别提出了从公司治理角度降低商业银行风险的政策建议。其中,一般意义上风险管理视角下公司治理的完善建议包括构建具有制衡性的多元股权结构、明确治理架构中不同角色的权责关系、提高风险管理策略在组织中的地位以及制定激励相容的经理人薪酬计划。对于大型国有商业银行,主要从借助此轮混合所有制改革适度引入战略投资者增强股权制衡度方面入手改善公司治理;对于股份制银行,主要建议包括适当降低薪酬激励水平以及抑制内部人控制问题;对于中小商业银行,主要从明晰政府权力的边界、完善董事会结构方面提升公司治理质量。本文的主要创新点如下:第一,揭示了商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径。即商业银行全面风险管理的所有外延都包涵在广义的公司治理理论的内涵中,公司治理为商业银行全面风险管理提供可能。公司治理中股权结构、董事会特征、薪酬制度设计是影响风险大小的主要因素。股权结构影响风险管理策略整体的风险偏好程度、董事会特征影响风险监督的有效性与独立性、薪酬制度设计影响风险策略执行的有效性,以上三方面是商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径;第二,研究中发现虽然我国各类商业银行目前均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,但在公司治理下的我国商业银行风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题,这些都是导致商业银行产生风险的重要因素。同时研究发现产权性质会显着影响商业银行风险,而不同类型商业银行影响风险程度的公司治理特征不同;第三,本文结合案例分析对英美模式和日德模式下商业银行公司治理与风险管理的模式特征进行了归纳。由于中国商业银行的模式介于英美模式和日德模式之间,两种模式也出现了某种程度的融合,因此本文结合中国商业银行与两种模式的共性总结了发达国家治理模式对我国改进商业银行公司治理与风险管理的启示。第四,本文通过对公司治理和商业银行风险管理的研究,对不同类型商业银行通过现状分析和实证研究方式分类研究,发现了不同类型商业银行的公司治理所导致的风险发生影响因素,对我国商业银行完善公司治理下风险管理实践具有一定的指导意义。
何松龄[2]（2020）在《农村金融机构产权研究》文中进行了进一步梳理相比于中国农村经济体制改革的历史实践而言,农村金融机构产权的改革是明显滞后而又存在诸多问题的。在七十年的制度变迁过程中,政府通过一系列以“暂行规定”、“指导意见”为载体的制度供给行为初步建立起了我国农村金融机构产权的制度体系,但这一体系并没能真正为农村金融机构的发展塑造出一套行之有效的产权安排。受此影响,农村金融机构“脱农离小”的现象依然突出,农村金融机构组织治理长期混乱,农村金融机构支农功能无法得到有效发挥。究其根源,是中国农村金融机构产权改革过程中出现的严重制度供给抑制问题。一方面,健全农村金融支农体系迫切需要有效的农村金融机构产权作为支撑;而另一方面,当下的农村金融机构产权的制度供给在实践中又难以真正地对这一迫切需求做出有效的回应。中国农村金融机构产权的制度供给与健全农村支农金融组织的产权制度需求之间仍然存在着严重的制度供需失衡。有鉴于此,本研究从中国农村金融机构产权的异化出发,以“理论框架—实证分析—对策研究”三层结构为研究框架,系统解读“什么是农村金融机构产权?”、“中国农村金融机构产权存在何种问题,症结何在?”以及“如何推动中国农村金融机构产权改革与创新?”的三重问题。全文除绪论外共有七章,具体内容如下:第一章“农村金融机构产权的理论基础”。沿着“产权——金融产权——金融机构产权——农村金融机构产权”的进路,本章对现有研究成果进行了回顾和总结,并在此基础之上结合中国农村金融发展的现实情况引入企业产权理论与制度金融理论作为理论支撑,为研究农村金融机构产权提供跨学科的分析框架。本章认为现有研究将农村金融机构产权机械地解读为“农村地区的金融机构的产权”,缺乏对农村金融机构产权本质的把握,存在一定的误区。受制于此,中国农村金融机构产权的改革并没能取得预期的效果,到底什么是农村金融机构产权,还有待研究的重新解答。第二章“农村金融机构产权的概念框架”。遵循“功能——结构”的范式,本章重新界定了农村金融机构产权的概念与特征,并在此基础之上从宏观与微观的双重层面对农村金融机构产权进行解构。本章认为农村金融机构产权是在优化农村金融资源配置,满足农业、农村发展的金融需求的功能约束下,由农村金融机构产权主体基于一定农村金融资源而享有的权利的总称。较之于一般的企业或金融机构产权,农村金融机构产权在功能、主体、客体以及模式上有着明显的特征。在宏观维度上农村金融机构产权指向农村金融机构的所有制形式,是农村金融机构生存与发展的基本经济制度的法律形态;微观维度的农村金融机构产权则是农村金融机构运行的具体规则,反映农村金融机构产权主体间的权利义务关系。二者共同塑造了农村金融机构产权的整体结构,决定了农村金融机构的支农效率。第三章“农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验”。本章从分析中国农村金融机构产权的演化语境入手,系统梳理了中国农村金融机构产权七十年的演化历程,并在此基础之上深刻阐释其内在的深层逻辑与改革经验。本章认为中国农村金融机构产权的演化形成了以政府主导的自上而下的强制性制度变迁、以所有权改革为主导的演进模式以及顶层设计缺位下的试错性改革思维的三重逻辑。三者共同构成了中国农村金融机构产权异化的历史逻辑根源。在演化的过程中,我国形成了坚持推进市场化改革、坚持渐进性的改革方式、坚持存量改革与增量改革的协同推进以及坚持以实际问题为到导向的改革经验。第四章“农村金融机构产权的异化”。本章从对农村金融机构产权制度安排现状的梳理和总结入手,系统分析了中国农村金融机构产权在宏观与微观层面上的异化表现。本章认为在宏观层面上,中国农村金融机构产权呈现出结构性的国有资本垄断与产权目标营利化的异化现象;在微观层面上,中国农村金融机构产权的异化主要表现为产权主体虚置、内部人控制、外部人控制、产权关系倒挂、产权约束机制失效。当下的中国农村金融机构产权严重偏离了既定的制度供给目标,直接制约了我国农村金融机构支农功能的实现。第五章“农村金融机构产权异化的归因”。在前文的基础上,本章主要从制度供给的层面对中国农村金融机构产权异化的成因进行分析和论证。本章认为中国农村金融机构产权异化是农村金融产权改革过程中制度供给缺位、错位、越位的共同结果。其根源在于缺乏法律制度的保障、缺乏对农村金融需求的准确把握、缺乏统一的制度供给目标三者共同导致的制度供给抑制的长期积累。第六章“农村金融机构产权的历史经验借鉴”。以历史为视角,本章对域外国家农村金融机构产权实践的历史经验进行了系统梳理和总结。本章认为推动我国农村金融机构产权改革与创新需要在总结自身经验教训的基础之上,充分借鉴域外国家实践的历史经验,重视法律制度在农村金融机构产权发展过程中的根本性作用,在制度设计中坚持合作制农村金融机构产权的主导地位,明确国家作为产权主体在农村金融机构发展过程中的扶持性作用,强调农村金融机构体系中的产权联结。第七章“农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新”。在前文的基础之上,本章就如何推动我国农村金融机构产权改革与创新进行了深入的探讨。本章认为破解我国农村金融机构产权异化的关键在于从供给侧层面推动农村金融机构产权的结构性改革与制度创新。推动农村金融机构产权供给侧结构性改革,应当以我国农村金融的现实需求为指引,明确改革的核心目标,树立优化配置、支农本位、独立自主的基本原则,明确法制化的基本路径,坚持合作制的改革方向。在此基础之上,以制度创新完善农村金融机构产权是农村金融机构支农功能实现的必然要求,应当从构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度、完善农村金融机构组织治理制度、推动省联社管理体制改革以及推动合作制农村金融机构产权的法律重构五个方面予以落实。
刘冰[3]（2019）在《国有商业银行产权制度改革效应研究》文中提出产权制度改革通过引进非国有资本（包括外资、民间投资等）,在一系列的产权制度安排和产权结构设计下,构造出相互制衡的多元投资主体,成为能够承担资产损失的责任主体。产权制度改革是我国经济体制改革发展的必然要求。我国国有商业银行自产权制度改革以来,通过引进战略投资者、公开上市等多种方式实现了股权结构的多元化,并逐步建立健全现代公司治理结构。产权制度改革可以提高我国国有商业银行以及整个金融业的经营效率。可以缩小与世界先进银行差距。鉴于此,产权制度改革对于我国国有商业银行自身经营能力的提高、我国金融业整体发展都具有重要的现实意义。本文试图全面、客观的构建我国国有商业银行产权制度改革效应评价体系,并从公司治理、经营绩效以及风险承担三个方面对已经完成的产权制度效应进行跟踪评价及科学分析,可以极大丰富和完善现有产权理论,探索符合中国国情的商业银行产权制度,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。本文共分为七章。具体内容如下:第一章为导论部分。本章首先从我国国有商业银行产权制度改革及改组上市的现状出发,提出我国国有商业银行产权制度改革效应研究的现实意义。其次概述本文的研究方法、研究框架,最后归纳本文的创新点与存在的不足。第二章首先对国有银行产权制度改革的相关概念进行界定,其次对产权制度改革的理论基础包括代理理论,交易费用理论以及利益相关者理论进行详尽的阐述,为后续章节分析提供理论依据。最后从产权制度改革及商业银行公司治理结构、经营绩效以及风险承担四个方面进行文献回顾与总结。第三章对国有商业银行产权制度改革进行较为深刻的评析。首先利用博弈论分别阐释了国有商业银行产权制度改革过程中政府部门与国有商业银行之间、国有商业银行股东与董事会、经理层之间以及国有产权与非国有产权之间的利益分歧,得出了三种情形下个体理性产生的社会总收益均小于集体理性的社会总收益的结论。并有针对性的使用不同博弈类型分别求得国有商业银行产权制度改革中博弈各方的最优策略解,为国有商业银行产权制度改革提供思路推进。其次,分别总结了国有商业银行产权制度改革的经验及不足。第四章从公司治理角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先进行公司治理效应的理论分析,其次对国有商业银行公司治理进行衡量与评价,最后就产权制度改革对国有商业银行公司治理影响进行实证检验,并得出相关结论。第五章从经营绩效角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先对国有商业银行经营绩效效应进行一般性的理论分析,分析了国有商业银行公司治理的特殊性及公司绩效效应生成机理。其次对国有商业银行经营绩效的财务指标体系进行分析,最后基于动态效应模型就产权制度对国有商业银行经营绩效影响进行实证检验。第六章从风险承担的角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。本文在对商业银行尤其是国有商业银行面临的风险进行归纳阐述的基础上,首先对风险承担及产生的一般机理进行阐述和分析,其次构建银行最优风险承担水平模型论述产权改革后国有商业银行的最优风险承担水平,最后基于面板数据模型对产权制度改革影响国有商业银行风险承担进行实证研究。第七章为本文的研究结论与对策建议。本文在总结前文研究结论基础上进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议。本文采用的主要研究方法主要包括:1.比较分析法。本文侧重研究国有商业银行产权制度改革的效应。研究过程中通过比较不同类型商业银行产权制度的相似性与差异性,可以有效的分析出国有商业银行产权制度改革的效果与不足,从而可以评析国有商业银行产权制度改革效应。2.理论分析法。本文通过介绍国有商业银行产权制度改革的基础理论,以及分别对产权制度改革产生的三种效应产生机理进行深入阐述和分析,尝试性的丰富和完善现有产权理论,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。3.博弈分析法。博弈论能够较好的反映多方参与的经济活动中参与主体多变的行为结果。经济活动中,主要参与者通过观察和预测其他参与者的行为而采取不同的应对策略。更加贴合复杂的现实经济活动。本文使用博弈论的分析方法分别对国有商业银行产权制度改革中的委托代理与搭便车行为以及国有股权与非国有股权关系进行利益博弈分析。4.实证分析法。本文在研究国有商业银行产权制度改革产生的公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应时分别使用动态效应模型及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行分析和研究。5.模型构建法。对于国有商业银行产权制度改革产生公司治理效应的研究,本文试图构建国有商业银行公司治理衡量与动态运行机理模型研究最适合我国国有商业银行的产权结构及动态变化。对于国有商业银行产权制度改革产生风险承担效应的研究,本文试图构建基于产权改革视角的银行最优风险承担水平模型研究国有商业银行最优风险承担水平。本文的主要创新点包括研究视角和研究方法的创新。具体为:1.建立多视角的分析框架。针对国有商业银行产权制度改革效应研究,本文分别从公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应三个不同的侧面和角度加以论述和评析,避免了以往单一视角带来的片面性。2.采取定性分析与定量分析相结合的方式。针对产权制度改革效应分析的三个不同角度本文都采用理论分析与实证分析相结合的方式。理论分析方面,本文试图构建国有商业银行衡量与动态运行机理模型及最优风险承担水平模型,从理论上论证我国国有商业银行最优产权安排。实证分析方面,本文分别使用动态效应模型以及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行实证分析和研究。3.采用纵向和横向比较的方式深入研究国有商业银行产权制度改革效应,使得分析更全面。本文选取相关指标首先纵向的比较了国有商业银行产权制度改革前后经营绩效以及风险承担效应的变化,其次本文将国有商业银行分别与股份制银行、城市商业银行进行对比分析,又横向的比较不同产权结构商业银行公司治理效应的不同与优劣。
潘达万[4]（2019）在《老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验》文中认为老挝国有商业银行是在我国（老挝）战后重建的,1975年老挝建国之初,成立了老挝国家银行,同时承担中央银行和商业银行的职能。这样的银行体系难以支撑老挝经济发展,在随后的改革中其商业银行的职能被分离出来成立了八家国有商业银行,此后几经改革形成今天三家主要国有商业银行三足鼎立的局面。正如学界普遍认为的,商业银行在国民经济的发展中起着至关重要的作用,适时推进老挝国有商业银行的体制机制改革,进一步优化老挝国有商业银行体系将为老挝经济继续蓬勃发展注入新的活力。所以本文着眼于老挝的国有商业银行改革,从中国国有商业银行的改革历程出发,吸收中国经验,提出老挝国有商业银行改革的现实路径。本文在第一部分简单论述选题的背景与意义,然后阐述了文章的主要内容和研究的意义,最后简单阐述研究方法,并从本文的落脚点出发,阐述了研究中涉及到的主要理论和研究思路,设计了研究路线图。第二部分从国有商业银行改革的主要理论、中国国有商业银行改革的实践和对老挝国有商业银行的改革研究三个方面进行了文献综述,在文献综述的基础上提出了本文的研究目标:为老挝国有商业银行改革设计一条可行路径并为之提出方案。第三部分主要归纳整理了老挝金融体系的发展现状,简单回顾了老挝国有商业银行的发展历程,以详实的数据展示了当前老挝商业银行体系,揭示了老挝国有商业银行所面临的情况,并以老挝外贸银行（BCEL）为样本进行了剖析,具体分析其问题归纳出老挝国有商业银行发展中存在的主要问题。第四部分主要阐述了老挝国有商业银行改革的必要性:1)老挝经济发展的需要;2)老挝人民生活改善的需要;3)老挝融入世界经济潮流的需要;4)改变现有问题的需要。从上述四个方面论证了老挝国有商业银行改革的必要性。第五部分则回顾了中国国有商业银行改革的进程,并从产权改革、组织再造、流程再造、经营机制革新四个方面阐述了中国国有商业银行改革的内容,并以详实的数据说明了改革取得的成效,并在最后归纳提炼了中国商业银行改革给老挝带来的经验和启示。第六部分则从改革路径、改革建议等几个方面为老挝国有商业银行改革设计了一系列建议,提出老挝国有商业银行要构建现代化的银行治理体系、明确产权结构、大力推进人才培养、推动国企改革等建议。在第七部分则简要陈述了本研究的主要结论、不足之处和改进方向。
邢华彬[5]（2014）在《国有商业银行产权与治理结构创新研究》文中研究指明金融体系作为现代市场经济的核心，其稳定与否直接影响着国家的经济安全和社会稳定，这也是金融安全的真谛所在。鉴于金融体系在国家经济安全中的重要性以及金融危机给世界各国经济所带来的严重威胁，中国政府决定全面推进金融体制改革。而国有商业银行作为我国金融体系的最重要组成部分，无疑成为金融体制改革中的关键环节。四大国有商业银行自成立以来，在促进国民经济发展、保持宏观经济稳定以及维护社会稳定等方面都作出了巨大贡献。但由于历史及现实的原因，四大国有商业银行在产权与治理结构等方面仍存在一些问题，如果它们不进行结构和机制创新，将影响金融体系的安全与稳定，进而对国家金融安全和经济安全产生威胁。因此，有必要深入探究国有商业银行产权和治理结构中存在的问题，进行产权与治理结构创新，从根本上促进四大国有商业银行稳健经营和可持续发展，维护国家金融稳定和经济安全。论文以国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题为切入点，以马克思主义经济学的基本原理为指导，在批判、借鉴西方产权与公司治理理论的基础上，研究了国有商业银行产权结构中的国有股与非国有股、国有商业银行的内部治理结构以及产权与治理结构的综合绩效评估标准，分析了产权与治理结构现存问题的成因，提出了解决这些问题的思路和举措。在研究过程中，论文综合运用了马克思主义历史与逻辑相统一的方法、规范分析与实证研究相结合法、归纳分析法、文献研究法等多种研究方法，遵循“提出问题--分析问题--解决问题”的研究思路，主要取得了以下研究成果：论文以国有商业银行股权多元化改革为研究对象，指出由生产力与生产关系矛盾运动规律所决定，国有商业银行股权多元化改革必须保证国家绝对控股，股权多元化改革的关键不是国家应不应放弃绝对控股地位，而是如何确定国家绝对控股前提下的国有股最佳控股方式和比重，通过这种方式和比重既能保证国家控制金融命脉，又能充分调动非国有股东的积极性，以最大限度地发挥国有股东与非国有股东的协同效应。针对这一问题，笔者在比较分析四种国有股产权持有主体设计方案的基础上，提出了以下观点：应组建专门的国有商业银行国有资本运营公司来代表国家行使绝对控股权（赋予其管资本权、管人权、管事权，落实国有股东权利），并采用“财政部--国有商业银行国有资本运营公司--国有商业银行”的三层管理模式来实现政企分开、政资分开、所有权与经营权分开；提出国有股比重应不低于51%，以最大程度的发挥其控制力和影响力。论文以国有商业银行引进非国有股所产生的问题为研究对象，指出国有商业银行引进非国有股有其客观必要性，通过引进非国有股可以坚持和完善我国基本经济制度、充实国有商业银行的资本充足率、提升国有商业银行的综合创新能力和国际化水平、促进我国金融业监管水平的提高，但引进非国有股所产生的金融安全问题和战略投资者蜕变为财务投资者问题也不容忽视。引进非国有股所产生问题的根本原因在于私有资本的逐利本性，主要原因在于引资对象的偏失，因而解决问题的关键在于引进合格的非国有股东，并施以有效管控。针对这一问题，笔者在对中国银行的战略引资行为进行案例分析和反思的基础上，明确了非国有股东的引进类型、选择标准以及引进方式，提出了引进非国有股的配套措施。论文以国有商业银行内部治理存在的问题为研究对象，指出国有商业银行公司治理现存问题是公司治理机制不完善导致的，因而解决问题的关键在于构建出科学高效的决策机制、公平合理的激励机制、强有力的监督机制。针对国有商业银行公司治理的现存问题，论文提出了以下解决思路和措施：第一，设计了以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制，该机制采取累积投票制来选举国有商业银行决策主体，以保证非控股股东获得一定比例的决策层席位，使其有机会和途径表达他们的利益诉求，对于特定情形下国有商业银行日常经营性决策采用类别表决法和“董事会--决策监督委员会--监事会”三级决议异议处理方法，以提高国有商银行决策的科学性和决策效率。第二，设计了以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制，该机制以公平与效率相结合原则为指导，在对银行高管进行分类的基础上，构建了国有商业银行激励考核标准和薪酬激励手段，以提高激励机制的公平合理性。第三，设计了以监事会为核心的国有商业银行监控机制，该机制在重新界定内部治理权利结构的基础上，构建了以监事会为核心的监控机制，以保障所有者所有权与控制权相统一，进而防范和解决内部人控制问题。论文以国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准为研究对象，指出现有的商业银行产权与治理结构绩效评估标准不能客观的反映国有商业银行产权与治理结构的绩效水平，因而有必要设计一套涵盖宏观绩效、中观绩效和微观绩效三个层次的综合绩效评估体系。针对这一问题，笔者在吸收、借鉴国内外主要商业银行产权与治理结构绩效评估体系的基础上，设计了国有商业银行产权与治理结构综合绩效评估标准，该标准突出了宏观绩效考核和中观绩效考核，以全面的反映国有商业银行产权与治理结构的真实绩效水平。
丁芳伟[6]（2013）在《国有银行的战略目标、组织结构与绩效》文中进行了进一步梳理国有银行在我国金融体制乃至整个宏观经济体制中具有非常重要的战略地位,其组织结构调整和经营绩效的改善关系到金融行业能否健康发展。基于这样的经济现实,我们有必要研究我国国有银行组织结构的动态调整,从我国现阶段体制转轨对经济运行和发展的系统性要求来考察,建立国有银行组织结构调整的分析框架既有一定的理论价值又有实践意义。现有的关于国有银行组织结构的研究是对组织结构本身的关注有余,而对影响其组织结构因素的分析不足。本文拟将国有银行组织结构的优化调整与其外部发展环境和银行战略目标等因素结合起来,尝试性地构建一个更加系统的国有银行组织结构分析框架。本文以我国国有银行的组织结构为研究对象,构建了一个“战略-组织-绩效（S-O-P）”的理论框架,并以此为依托研究了国有银行组织结构如何由外部发展环境和战略目标决定,以及组织结构影响组织绩效的逻辑。从“S-O-P”的运行框架来看,国有银行的外部市场环境和技术环境要求国有银行在不同时期必须选择不同的战略目标,也要求其组织结构不断调整。国有银行的组织结构调整是为了达到其战略目标,银行战略目标和组织结构要适应变化的环境。国有银行的战略目标和组织结构对其绩效的作用机理通过其信贷行为体现出来。国有银行战略目标和组织结构在不同时期得以提高和改善的历史验证了S-O-P分析框架的有效性。在世界范围内,花旗银行、标准渣打银行和汇丰银行组织结构的运行特征及其经验,对我国国有银行组织结构变革具有一定的启示和借鉴意义。股改上市后国有银行组织结构高效运行的基础,是现代商业银行利益相关者治理机制。本文对国有银行的研究分为两步走,第一步是在理论上清晰描述战略目标对组织结构的规定性,组织结构对绩效的制约问题,第二步是在既定的战略目标和组织结构的基础上进行分阶段的绩效实证考察,并以中国银行为例做案例研究。基于国有银行发展历程的历史间断性决定其绩效衡量适合采用分阶段和多指标的绩效衡量方法,本文在借鉴国内外商业银行绩效衡量方法的基础上,对国有银行不同发展阶段的战略目标选取不同的指标体系进行了考量,并对国有银行的经营绩效进行了历史考察。结果显示,国有专业银行时期的四大国有银行对宏观经济增长和金融发展做出了重要贡献,但其资产质量在这一时期逐年恶化；在国有独资商业银行时期,四大国有银行的资产收益率逐年下降,不良贷款率也继续恶化并达到了历史最高的水平,但在此时期国有银行对宏观经济增长仍然具有非常重要的作用。在国有控股商业银行时期,四大国有银行经过股份制改革并成功上市,其市场绩效、资产质量和风险控制等国际通用的商业银行绩效衡量指标都得到了极大改善,基本上达到了国际商业银行的水平；不同历史时期国有银行的人均盈利能力和机构盈利能力,表明国有银行的市场绩效与其组织机构存在着密切的关系。根据国有银行发展环境的变化趋势与战略目标调整,本文对国有银行组织结构优化调整的原则和方向进行了论述,认为在未来一段时期,影响国有银行组织结构的外部环境主要有金融深化背景下日益激烈的市场竞争、金融国际化、金融监管、信息技术等网络化发展构成,环境变化会使国有银行在经营中以利润最大化作为战略目标,国有银行组织结构优化应以市场和客户为中心、追求精简和高效、分权和集权相结合、适度虚拟化等为原则,国有银行组织结构优化调整方向是必须继续完善现有的纵向和横向组织结构,构建完善的现代银行公司治理机制,根据环境变化创新组织结构模式。在笔者看来,要使国有银行运行达到以上的格局,就必须把战略目标、组织结构和绩效作为一个整体来分析研究。
张鑫[7]（2012）在《国有商业银行产权制度改革效应评析》文中指出国有商业银行在我国金融业居于重要地位,其使于2003年的产权制度改革受到社会各方广泛关注,截至2010年,中国农业银行在上海与香港两地成功上市,我国五大国有商业银行己全部完成股改上市。国有商业银行产权制度改革的效果直接关系到下一步深化改革的发展方向,在此背景下,本文以国有商业银行产权改革前后的绩效及公司治理为研究重点,通过选取相关财务指标构建国有银行绩效评价指标体系,并采用DEA等方法对我国国有商业银行产权制度改革前后的绩效及效率进行分析。本文基于产权理论、银行效率理论及产业组织等相关理论,立足我国国有商业银行产权制度改革的历程,在借鉴西方发达国家及东欧经济转轨国家经验的基础上,结合数据与实证分析结果,对我国国有商业银行产权制度改革效应进行跟踪研究,力求在现有研究成果的基础上,从公司治理、经营及政府监管等方面提出切实可行的绩效提升策略,为我国国有商业银行的深化产权制度改革提供参考。
韩非[8]（2011）在《中国商业银行公司治理机制研究》文中认为公司治理是学术界和企业共同关心的重要课题,也是当今经济学和管理学中最具有吸引力的前沿领域之一。金融是现代经济的核心,商业银行又是我国金融体系的主体,商业银行治理机制能否不断完善和优化对于整个国民经济的健康稳健运行至关重要。同时,商业银行也是一个具有复杂风险体系的行业,这就决定了商业银行治理机制具有一定的特殊性。而且,商业银行治理机制的重要性和特殊性也由于我国转轨时期的基本特征而得到进一步加强。商业银行治理机制问题,无论是在理论上还是在实践中,都亟待进一步破题并取得突破性进展。国外关于商业银行治理机制的研究,主要集中在商业银行与一般公司相比较所体现出来的特殊性上,并以此为基准来建立适合于商业银行公司治理的基本架构。国内关于商业银行公司治理的研究尚处于起步阶段,多集中于对国外实践的总结,对我国经济转轨时期商业银行公司治理结构的特殊性进行的针对性研究还不足,而且相关研究的系统性和理论深度也有待提高,对实践也缺乏系统的导向作用。我国商业银行公司治理体系实际运行效果并不尽如人意,真正商业银行治理机制的建立从形似到神似还有很长的路要走,特别是在公司治理机制上迫切需要从前期的技术模仿转向核心制度的创新。本文尝试对我国商业银行公司治理方面所面临的艰巨的制度创新问题寻求答案。本文以商业银行公司治理核心制度创新为主线,对我国商业银行治理机制变迁过程进行了系统考察,对转轨时期商业银行公司治理情况进行梳理,对制度变迁中的重要因素进行分析,通过研究商业银行的改革路径,借鉴国内外商业银行公司治理的理论成果与实践经验,提出我国商业银行治理机制中存在的主要问题和优化建议。对我国商业银行治理机制进行研究,作者在借鉴前人和他人已有研究成果的基础上做出了自己的回答,其中主要和有所创新的分析结论和观点如下：第一,公司治理具有鲜明的时代和地域特色,但其理论演进和企业具体实践都呈现出一些一般性的趋势。第二,我国商业银行内部治理的复杂性和外部治理的局限性是商业银行治理机制建设需要应对的重点和难点。第三,商业银行风险管理是商业银行治理机制与经营管理的核心交汇点。从治理机制的角度来看,商业银行全面风险管理的关键,就是在商业银行治理机制中科学划分风险管理层次。第四,随着公司治理理论的不断发展,特别是本次金融危机后对危机原因的深刻反思,监管部门普遍认识到商业银行内部治理的复杂性和外部治理的局限性造成商业银行自身在抵御风险中的脆弱性,中国银监会也更加关注商业银行跨业经营、资本充足、流动性覆盖和信贷过度增长等方面的问题。第五,从历史变迁的角度审视股份制商业银行的制度变迁轨迹,以股份制商业银行治理机制建设为基准,本文创新式的将股份制商业银行制度变迁划分为四个时期,每个时期商业银行在公司治理机制的建设上各有侧重。第六,从制度经济学的角度分析,以股份制商业银行为代表的商业银行治理机制的发展过程,主要体现出四个方面的特征。第七,资本是商业银行治理机制完善的基础,以市场化手段为基础的资本运作是公司治理机制外部约束优化的重要途径。第八,专业智慧对商业银行治理机制的提升也非常重要,其作用主要体现为人力资本在制度变迁中的作用。第九,商业银行外部治理机制包括行业监管、政府管制、利益相关者的保护与监督、产品市场、经理人市场、控制权市场等。第十,商业银行内部治理机制关系着商业银行基本运营机制的有效和健康。第十一,在商业银行治理机制与绩效的关系问题上,本文通过实证分析,指出第一大股东持股比例对银行绩效有显着的正向作用,但过度集中的股权结构不利于银行绩效的提高,独立董事数量对银行绩效有显着的正向作用,商业银行应按照这一方向进一步完善治理机制。第十二,完善的公司治理机制是商业银行提升核心竞争能力的重要保证,进一步优化我国商业银行的公司治理机制势在必行,实现这一目标的路径选择应该坚持五项原则。
王思洋[9]（2011）在《商业银行公司治理的法律制度研究》文中指出改革开放以来,我国一直在努力探索推进金融体制改革。由于我国直接金融发展相对滞后,因此银行体制改革一直是金融改革的核心任务。经过多年的不断努力,我国已经初步建立现代商业银行制度。然而不可否认的是,我国建立现代商业银行制度的改革尚未完成,包括完善公司治理在内的现代商业银行制度建设,仍是今后较长一段时期金融体制改革的重要课题。本文主要采用规范分析、比较分析、案例分析等研究方法,系统研究商业银行公司治理的法律制度问题,以期为我国进一步推进与商业银行公司治理有关的法律制度建设提供一些有价值的观点。从企业形态来讲,商业银行是从事信贷经营的一种现代企业组织形式,也就是说商业银行既是一种现代企业组织形式,同时又是从事特定金融业务的特殊企业组织形式。为此,全面分析商业银行的公司治理问题就需要从两个视角展开:一是清晰把握现代企业公司治理的一般原则和治理机制,因为商业银行与其他工商企业一样,在任何国家都要受到《公司法》、《证券法》等法律的约束,其公司治理与其他类型工商企业存在着多方面的共同点;二是准确把握商业银行的特殊性及其公司治理的特殊性,明确商业银行公司治理与其他类型工商企业公司治理的差异。关于公司治理的概念,不同学者的界定还存在一定的差别,经济学学者和法学学者的看法也不完全一致。总体看来,经济学家更倾向于认为,公司治理是解决由所有权与经营权相分离而产生的各种问题的制度安排体系,包括股东和股东大会、董事和董事会、企业高管等之间权力分配以及相应的激励机制。而法学家则更倾向于从权力、责任、义务、利益相互平衡的原则出发,认为公司治理的核心内容是约束和激励代理人更好地履行其信托责任,全面保护委托人的信托权益。尽管公司治理理论的历史并不是很长,但是相关理论却发展非常迅速,并形成了委托—代理理论、利益相关者理论、古典和现代管家理论、产权理论和超产权理论等理论假说。有效的公司治理需要一系列有效的运作机制为保障。从大的方面看,公司治理机制主要可以划分为公司内部监督与制约机制和外部约束机制两个方面。股东和股东大会、董事和董事会、监事和监事会等对公司经营管理的监督和制约,以及股东大会、董事会、监事会等组织结构内部的制衡机制,就是公司内部治理机制。债权人的相机治理、产品市场竞争的约束机制、资本市场竞争的约束机制、经理人市场竞争的约束机制、独立的审计评价的约束机制、法律约束与政府干预机制等,则构成了公司治理的外部约束机制。在新古典经济学看来,公司治理完全是企业自身能够解决的问题。因为金融合同都发生在老练的发行商与投资人之间,一旦投资人认识到被剥夺的风险,就会惩罚那些未按合同披露有关信息并约束自己行为以善待投资人的公司。因此,市场机制的有效运作可以有效地保护投资人的权益,因而对公司治理加以法律约束和政府干预是完全不必要的。然而,各国公司治理的实践表明,各种保护投资人的合同的签订和执行都非常需要法律法规的约束,并且建立于法律约束基础上的投资人保护合约,一般比没有法律约束的合约更容易得到执行。为此,世界上绝大多数国家和地区都建立起了较为系统的有关公司治理的法律制度体系。关于公司治理的法律制度内容非常广泛,股东的知情权、股东重大事项决定、股东收益权、股东大会的多数原则和少数股东权利保护、维护股东权益的司法救济制度等股东权益方面的法律制度,董事会的法律地位、董事会构成及其内部制衡机制、董事会制衡与激励机制、董事的义务及其违反职责追究等方面的法律制度,以及监事会在公司监督中的地位与作用、公司高层管理人员的法律地位、股份公司信息披露与财务审计制度等,都是其重要组成部分。公司治理有效性较高的国家和地区都作出了严格的法律制度规定。各个国家和地区的公司法、公司条例等法律法规均对商业银行具有约束力,因此商业银行的公司治理与其他工商企业存在着很大的共同之处。但值得注意的是,与其他工商企业相比,商业银行在资本结构、经营活动的透明性、系统性风险程度、政府监管程度等方面也存在其明显的特殊性,而这些特殊性直接影响着商业银行公司治理的有效性,即使得在一般工商企业公司治理中有效运作的内部监督制约机制和外部约束机制的有效性明显降低。为此,商业银行的公司治理就需要特殊的更有针对性的法律制度保护。在金融自由化以前,各国普遍通过法律制度和政府干预对商业银行管理层的自由裁量空间进行约束,避免其滥用自身权利,即对银行的各种经营活动加以严格管制。随着金融自由化的推进,许多金融监管措施逐步被废止,许多国家逐步调整了金融监管思路,更加注重针对造成商业银行公司治理机制失灵的原因,找到相应的应对措施,尽可能使各种治理机制都发挥作用,以此提高商业银行公司治理的有效性。具体说来,就是制定和实施一系列的法律制度,以加强商业银行信息披露,鼓励商业银行强化内部公司治理,促进存款保险制度与银行经营稳健性相协调,规范陷入经营困境商业银行的处理措施,促进银行业多元市场竞争。对于许多银行制度转轨的国家来说,有关商业银行公司治理的法律制度建设面临的任务更为繁杂,其内容主要包括三个方面:一是规范商业银行产权制度改革的法律制度;二是规范商业银行内部监督制约机制的法律制度;三是规范商业信息披露等外部制约机制的法律制度。银行转轨国家建立完善商业银行公司治理,必须同步推进上述三个方面的法律制度建设。完善商业银行公司治理一直是近年来我国商业银行制度建设的重要内容之一。目前,我国已经初步建立起现代商业银行所需要的公司治理框架:商业银行产权改革与引入战略投资者取得重大进展,公司内部治理机制得到初步确立,薪酬制度改革和激励机制建设不断取得新突破,竞争性的商业银行业的市场结构已具雏形,与商业银行公司治理有关法律制度体系也已经基本形成。当然,由于各种历史和现实原因,我国商业银行公司治理仍有许多问题需要进一步解决。国家对商业银行的隐形保险存在严重的消极影响,商业银行股权结构也存在着明显问题,商业银行内部约束与制衡机制运作效率还比较低,商业银行高层管理人员激励机制设计仍不够合理,外部治理机制对商业银行经营管理的约束还较小。为此,进一步推进商业银行公司治理改革和加快相关法律制度建设,仍是一项迫切需要解决的课题。完善我国商业银行公司治理的法律制度建设需要解决的问题复杂多样,当前紧迫的工作包括七个方面:一是实现从隐形存款保险到明确存款保险法律制度的转变;二是调整关于股东大会地位和对股东权利保护方面的法律制度;三是调整有关董事会地位与董事会内部制衡机制方面的法律制度;四是调整有关监事会监督职能的法律制度;五是完善商业银行高层管理人员激励机制的法律制度;六是完善商业银行信息披露方面的法律制度;七是全面提高法律制度的实施效率。
徐冯璐[10]（2011）在《基于委托代理理论的国有商业银行科层治理研究》文中指出全球范围,随着信息技术革命、金融管制放松、金融一体化、国际金融竞争白热化,各国商业银行把内部治理的变革和创新视为应对环境、降低代理成本和风险、提高效率、培育竞争力的法宝；国内,随着金融市场的全面开放,金融市场全球化的压力和外资银行进入的强有力竞争已经将国有商业银行内部治理的彻底改革推向了前台,并将对我国未来经济和金融发展产生全局性影响。普遍认为,国有商业银行治理缺陷在于产权主体虚置和产权约束不力,只有理顺国有商业银行产权关系,引入多元化产权制度,才能克服国有银行科层委托代理链条中的本质缺陷,最大限度地提高经营效率和监管效果。但是我们更要看到,在当前国有银行股份制改造过程中,政府依然是最大的股东,具有绝对控制权。而且,由于国有商业银行在国家政治经济中的特殊地位,在相当长的时间内,国有资本在银行产权结构中占据主导地位是必然的也是必须的。在中国现有的经济社会文化背景中,国有商业银行庞大复杂的科层组织能否顺利、彻底地贯彻总行的战略决策?科层经理人的控制权会否在一定程度上影响正常的银行法人治理,导致科层利益或局部小团体利益的最大化?科层治理机制变革能否在既有的产权模式下提高国有商业银行的绩效?这都将作为新的问题来研究。国际经验表明,银行科层治理不善极易导致银行经营风险,引发金融危机。在中国目前经济金融大幅转轨的动荡时期,在国有商业银行产权结构没有发生实质性变化的前提下,通过重组科层结构、优化科层权限配置、加强科层激励约束来改进国有商业银行内部治理应该成为提升银行绩效的中心环节之一,这也正是本文的意义所在。委托代理理论专门研究委托人和代理人之间相互依赖、相互影响的决策行为及其结果,在信息不对称、目标不相同、责任不对等、契约不完全的条件下研究委托人和代理人的理性行为及其相互关系,将问题的根源理解为信息不对称下各级代理人按自身效用最大化而非委托人效用最大化来行动,在委托人无法觉察的情况下牺牲委托人的利益；把问题的解决锁定在设计一套合适的机制减少代理成本：要么增加信息透明度,提高委托人的监控能力,要么引入利益诱导,将代理人的利益与委托人的利益相协调。其严密的逻辑结构和分析方法为现代管理学的理论研究提供了一个有效的分析工具。本文在对既有的关于科层制理论、委托代理理论以及商业银行公司治理研究的相关文献进行回顾和综述的基础上,把国有商业银行科层治理放到中国转轨经济特定的制度结构中,以委托代理理论作为整体的分析框架,对科层治理中经理人道德风险行为、组织架构设置、权限配置、激励约束机制等问题进行系统阐述和模型解析,并在实证的基础上提出可行的银行科层治理机制改革思路和建议。全文分为七章,主要结构如下：第一章为导论。主要提出论文研究的背景和选题意义,界定本文的研究对象,概述论文的研究思路和论文框架,并解释本文力求做出的创新以及未来值得进一步研究的方向。第二章为理论综述。介绍科层制理论、委托代理理论和商业银行公司治理研究的相关文献,作为随后部分研究的理论基础。第三章为国有商业银行科层经理人道德风险问题研究。首先,从委托代理角度阐述了科层经理人道德风险的生成机理并用案例进行实证分析；其次,以委托代理模型来分析科层经理人的道德风险行为的动机,研究影响其道德风险行为动机的因素以及这些因素间相互作用；最后,对地方政府干预下科层经理人道德风险行为进行分析。第四章为国有商业银行科层机构设置研究。首先,基于委托代理理论对银行科层机构设置进行分析,探讨了科层规模、层级与代理成本、委托效率以及组织绩效的关系；其次,从影响委托代理关系的几个因素（信息不对称、总行监控能力、集权程度、分支机构积极性、分支机构间的制衡、总分行目标偏差、代理成本等）比较国际上几种常见的银行科层机构设置模式；再次,阐述我国国有商业银行科层机构设置演进和现实存在的弊端,并用DEA实证检验国有商业银行科层机构设置与银行效率的关系；最后,运用进化博弈的复制动态模型,分析国有商业银行科层机构设置变革中的各级代理人动力机制。第五章为国有商业银行科层权限配置研究。首先,阐述企业权限配置的组织有效性,政治经济文化、组织规模、员工技术条件等因素对不同的权限配置方式的组织有效性产生影响。其次,通过委托代理有限契约模型分析不确定条件下集权和授权的优劣,同时分析了授权的优先次序对代理人激励效应的影响。再次,在回顾国有商业银行科层权限配置演变历程和阐述现状的基础上对目前国有商业银行普遍上收权限的做法进行评析,提出国有商业银行应正确处理总行控制力、分支行应变力与权限配置的关系。最后,以花旗银行和德意志银行科层权限配置案例为我国国有商业银行提供借鉴。第六章为国有商业银行科层激励机制研究。首先,对现代银行科层激励体系进行概述,包括物质激励、精神激励和竞争激励；其次阐述国有商业银行科层经理人激励现状;再次,国有商业银行科层经理人激励模型分析,包括激励契约的时效、激励契约基数确定以及内外部经理人市场的竞争效应对棘轮效应的改善等；最后,以美国、日本的商业银行和国内其他股份制商业银行科层激励方案为案例,把它们与国有商业银行进行比较,找出国有商业银行科层激励的改进方向。第七章为国有商业银行优化科层治理的制度安排。在前面各部分分析的基础上,就科层机构设置、科层权限配置、科层内控机制和科层激励机制等方面提出优化国有商业银行科层治理的对策建议。本文的创新在于,国内外用委托代理理论来分析银行内部治理的研究主要集中在讨论银行产权改革的必要性方面,而本文深入到银行内部科层,从道德风险、组织结构、权限配置、激励约束机制等几方面来探讨国有商业银行科层治理,使其宏观表现具备更有说服力的微观解释；论文结合当前国际委托代理理论研究前沿,从实际情况出发建立了若干商业银行科层治理机制委托代理模型,主体部分各章的分析都是在相应模型基础上展开的,逻辑较为清晰,论证较为严密；本文将国有商业银行科层治理问题置于中国转型经济的大背景下,充分结合我国特殊的国情和国有商业银行的特性来考虑银行科层委托代理关系的特点；本文综合运用DEA计量分析、案例分析、对比分析、历史分析等方法对银行科层委托代理问题进行实证,使研究更加贴近现实,辨证客观,动态发展,更具有信服力；提出对策建议时,充分结合现有条件,重视改革中会面临的问题和挑战,强调改革的渐进性和阶段性,而不是一味照搬先进银行的模式
二、国有商业银行的治理结构改革（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有商业银行的治理结构改革（论文提纲范文）
（1）基于公司治理的我国商业银行风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 商业银行风险管理国内外研究 |
| 1.2.2 商业银行公司治理国内外研究 |
| 1.2.3 公司治理视角下商业银行风险管理的国内外研究 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 文章创新之处 |
| 1.5 论文框架 |
| 第2章 商业银行公司治理与风险管理的理论分析 |
| 2.1 商业银行商业模式及行业特殊性 |
| 2.1.1 商业银行商业模式 |
| 2.1.2 商业银行行业特殊性 |
| 2.2 商业银行公司治理的理论分析 |
| 2.2.1 商业银行公司治理的内涵 |
| 2.2.2 商业银行公司治理的内容 |
| 2.2.3 商业银行公司治理理论基础 |
| 2.3 商业银行风险管理的理论分析 |
| 2.3.1 商业银行风险管理的内涵 |
| 2.3.2 商业银行风险管理的内容 |
| 2.3.3 商业银行风险管理的理论基础 |
| 2.4 商业银行公司治理与风险管理的关系 |
| 2.4.1 商业银行公司治理影响银行风险的路径分析 |
| 2.4.2 商业银行公司治理与风险管理的逻辑关系 |
| 第3章 商业银行公司治理对风险的影响分析 |
| 3.1 不同类型商业银行公司治理现状 |
| 3.1.1 大型国有商业银行公司治理现状 |
| 3.1.2 股份制商业银行公司治理现状 |
| 3.1.3 中小商业银行公司治理现状 |
| 3.2 对不同类型商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.1 大型国有商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.2 股份制商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.3 中小商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.3 公司治理失败导致银行风险爆发的案例分析——以恒丰银行为例 |
| 3.3.1 恒丰银行基本介绍 |
| 3.3.2 恒丰银行风险事件梳理 |
| 3.3.3 恒丰银行风险事件暴露的公司治理问题 |
| 3.3.4 恒丰银行案例研究的总结与讨论 |
| 第4章 我国商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 数据、变量和模型 |
| 4.2.1 数据说明 |
| 4.2.2 变量构造 |
| 4.2.3 模型构造 |
| 4.3 描述性统计 |
| 4.4 实证检验与分析 |
| 4.4.1 商业银行公司治理对风险程度的实证分析 |
| 4.4.2 产权性质与银行风险的实证分析 |
| 4.4.3 不同分组下商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.4.4 稳健性检验 |
| 第5章 国外商业银行公司治理的风险管理实践与启示 |
| 5.1 英美银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.1.1 英美银行公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.1.2 英美银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.2 日德银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.2.1 日德模式公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.2.2 日德银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.3 国外商业银行公司治理下风险管理对我国的启示 |
| 5.3.1 规范股东治理,提升风险管理重要性认知 |
| 5.3.2 建立、健全正向激励与负向惩戒的双向考核机制 |
| 5.3.3 加强资本市场监督管理,提高银行风险管理的技术性 |
| 第6章 改善公司治理以降低商业银行风险的对策 |
| 6.1 从改善公司治理视角降低商业银行风险的一般性对策 |
| 6.1.1 增强股权结构制衡性,减小预算软约束、强化股东监督 |
| 6.1.2 明确角色间权责关系,提高风险监督效率 |
| 6.1.3 优化经理人薪酬计划,实现与风险管理目标的激励相容 |
| 6.2 从改善公司治理视角降低不同类型商业银行风险的对策 |
| 6.2.1 大型国有商业银行:借由“混改”打破“官商不分”格局 |
| 6.2.2 股份制商业银行:弱化高额薪酬激励、抑制内部人控制问题 |
| 6.2.3 中小商业银行:强化经营独立性、优化董事会结构 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（2）农村金融机构产权研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一章 农村金融机构产权的理论基础 |
| 第一节 国内外研究综述 |
| 一、产权:一个比较视角的认知 |
| 二、金融产权:产权理论在金融领域的延伸 |
| 三、金融机构产权:金融机构发展的制度基础 |
| 四、农村金融机构产权:亟待深入的关键领域 |
| 第二节 理论借鉴 |
| 一、企业产权理论 |
| 二、制度金融理论 |
| 第二章 农村金融机构产权的概念框架 |
| 第一节 农村金融机构的演进与本相 |
| 一、农村金融机构的演进 |
| 二、农村金融机构的本相 |
| 第二节 农村金融机构产权的概念与特征 |
| 一、农村金融机构产权的概念 |
| 二、农村金融机构产权的特征 |
| 第三节 农村金融机构产权的结构 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权 |
| 第三章 农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验 |
| 第一节 农村金融机构产权演化的语境 |
| 一、从亲缘信用向契约信用的农村信用转型 |
| 二、工业化、城市化背景下的“三农”落后 |
| 三、新时代乡村振兴战略的现实要求 |
| 第二节 农村金融机构产权演化的历程 |
| 一、计划经济时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 二、改革开放时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 第三节 农村金融机构产权演化的历史逻辑 |
| 一、政府主导的自上而下的强制性制度变迁 |
| 二、以所有权改革为主的演进模式 |
| 三、顶层设计缺位下的试错性改革思维 |
| 第四节 农村金融机构产权演化的历史经验 |
| 一、农村金融机构产权演化的基本成效 |
| 二、农村金融机构产权演化的经验总结 |
| 第四章 农村金融机构产权的异化 |
| 第一节 农村金融机构产权的现状分析 |
| 一、政策性农村金融机构的产权安排 |
| 二、商业性农村金融机构的产权安排 |
| 三、合作性农村金融机构的产权安排 |
| 第二节 农村金融机构产权异化的表现 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权异化 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权异化 |
| 第五章 农村金融机构产权异化的归因 |
| 第一节 农村金融机构产权异化的制度成因 |
| 一、农村金融机构产权的供给缺位 |
| 二、农村金融机构产权的供给错位 |
| 三、农村金融机构产权的供给越位 |
| 第二节 农村金融机构产权供给异化的深层机理 |
| 一、农村金融机构产权供给中的法制缺失 |
| 二、农村金融机构产权供给中的供需失衡 |
| 三、农村金融机构产权供给中的目标冲突 |
| 第六章 农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 第一节 发达国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、美国的农村金融机构产权 |
| 二、法国的农村金融机构产权 |
| 三、日本的农村金融机构产权 |
| 四、韩国的农村金融机构产权 |
| 第二节 发展中国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、巴西的农村金融机构产权 |
| 二、印度的农村金融机构产权 |
| 三、孟加拉国的农村金融机构产权 |
| 第三节 域外农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 一、重视法律制度的根本性作用 |
| 二、坚持合作制的基础性地位 |
| 三、重视国家的扶持性作用 |
| 四、优化机构间的产权联结 |
| 第七章 农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新 |
| 第一节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的总体框架 |
| 一、农村金融机构产权供给侧结构性改革的需求指引 |
| 二、农村金融机构产权供给侧结构性改革的核心目标 |
| 三、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本原则 |
| 四、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本路径 |
| 五、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本方向 |
| 第二节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的制度创新 |
| 一、构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度 |
| 二、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度 |
| 三、完善农村金融机构组织治理制度 |
| 四、深化省联社管理体制改革 |
| 五、推动合作制农村金融机构产权的法律重构 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（3）国有商业银行产权制度改革效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 本文结构安排和研究方法 |
| 1.2.1 本文的结构安排 |
| 1.2.2 本文的主要研究方法 |
| 1.3 主要创新点和存在的不足 |
| 1.3.1 主要创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 国有商业银行产权制度分析 |
| 2.1.1 产权及产权制度 |
| 2.1.2 产权制度改革 |
| 2.1.3 国有商业银行产权制度改革 |
| 2.1.4 效应 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 代理理论 |
| 2.2.2 交易费用理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 关于国有商业银行产权改革研究 |
| 2.3.2 关于商业银行公司治理结构的研究 |
| 2.3.3 关于商业银行产权制度改革绩效评价的研究 |
| 2.3.4 关于商业银行风险承担的研究 |
| 第3章 国有商业银行产权制度改革评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度改革的利益博弈分析 |
| 3.1.1 产权制度改革中的委托代理与搭便车博弈分析 |
| 3.1.2 国有股权与非国有股权的博弈分析——不完全信息博弈分析 |
| 3.1.3 结论 |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革经验 |
| 3.2.1 自上而下推动的制度变迁缩短了改革的时间,避免了改革的弯路 |
| 3.2.2 外部因素的变化导致政府部门原有行为偏好发生转移,推动产权制度改革顺利进行 |
| 3.2.3 制度创新与制度供给有效保障国有商业银行提高市场竞争能力 |
| 3.2.4 渐进性的改革特征保证了改革的稳定性和有效性 |
| 3.3 国有商业银行产权制度改革不足与教训 |
| 3.3.1 路径依赖性严重影响国有商业银行深化改革的效率 |
| 3.3.2 沉重历史包袱成为产权制度改革的“绊脚石” |
| 3.3.3 滞后性与被动性的特征导致国有商业银行改革的针对性较弱 |
| 第4章 国有商业银行产权制度改革的公司治理效应分析 |
| 4.1 公司治理效应理论分析 |
| 4.1.1 国有商业银行公司治理的特殊性分析 |
| 4.1.2 公司治理运作机制 |
| 4.1.3 公司治理效应生成机理分析 |
| 4.2 国有商业银行公司治理衡量与评价 |
| 4.2.1 国有商业银行公司治理的衡量与动态运行机理模型 |
| 4.2.2 国有商业银行公司治理评价指标体系设计 |
| 4.3 产权制度改革对国有商业银行公司治理影响的实证检验 |
| 4.3.1 研究假设 |
| 4.3.2 模型设定 |
| 4.3.3 样本选取及数据来源 |
| 4.3.4 国有银行组实证结论及分析 |
| 4.3.5 股份制银行及城市商业银行组实证结论及分析 |
| 4.4 实证结论及对比分析 |
| 第5章 国有商业银行产权制度改革的经营绩效效应分析 |
| 5.1 经营绩效效应理论分析 |
| 5.1.1 衡量国有商业银行经营绩效方法 |
| 5.1.2 经营绩效效应生成机理分析 |
| 5.2 国有商业银行经营绩效财务指标体系分析 |
| 5.2.1 国有商业银行财务指标体系选择 |
| 5.2.2 国有商业银行财务指标体系分析 |
| 5.3 产权制度改革对国有商业银行经营绩效影响的实证检验 |
| 5.3.1 模型构建及变量的选取 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.3.3 实证结果及分析结论 |
| 第6章 国有商业银行产权制度改革的风险承担效应分析 |
| 6.1 风险承担效应理论分析 |
| 6.1.1 风险与风险承担 |
| 6.1.2 国有商业银行产权制度改革对风险承担的影响 |
| 6.1.3 风险承担效应生成机理分析 |
| 6.2 银行最优风险承担水平模型——基于产权改革视角 |
| 6.2.1 国有商业银行的股东收益函数 |
| 6.2.2 国有商业银行管理层收益函数 |
| 6.2.3 国有商业银行最优风险承担水平 |
| 6.3 产权制度改革对国有商业银行风险承担影响的实证检验 |
| 6.3.1 变量选择 |
| 6.3.2 模型设定 |
| 6.3.3 样本选取 |
| 6.3.4 样本数据的描述性统计 |
| 6.3.5 实证结论及分析 |
| 第7章 研究结论及对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议 |
| 7.2.1 深化国有商业银行产权制度改革的框架构建 |
| 7.2.2 深化国有商业银行产权制度改革的具体措施 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（4）老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究的技术路线与创新点 |
| 1.3.1 技术路线 |
| 1.3.2 本文创新点 |
| 第二章 理论基础与国内外相关文献综述 |
| 2.1 国有商业银行改革的主要理论 |
| 2.1.1 产权改革观 |
| 2.1.2 市场结构观 |
| 2.1.3 公司治理观 |
| 2.2 关于中国商业银行改革的研究综述 |
| 2.2.1 相关中文文献综述 |
| 2.2.2 相关英文文献综述 |
| 2.3 关于老挝国有商业银行改革的研究 |
| 2.4 文献评述与本文切入点 |
| 2.4.1 文献评述 |
| 2.4.2 本文切入点 |
| 第三章 老挝国有商业银行的发展现状与主要问题 |
| 3.1 老挝经济社会发展概况 |
| 3.2 老挝国有商业银行的发展现状 |
| 3.2.1 老挝金融体系的变革历程 |
| 3.2.2 当前老挝的商业银行体系 |
| 3.3 老挝国有商业银行运营情况分析 |
| 3.4 老挝国有商业银行的发展存在的问题 |
| 3.4.1 国有商业银行的产权制度有待完善 |
| 3.4.2 老挝国有商业银行的组织体系运作效率相对低下 |
| 3.4.3 商业银行贷款结构和贷款的质量问题很突出 |
| 3.4.4 国有商业银行的资本充足率较低 |
| 3.4.5 政企不分的银行管理体制 |
| 3.4.6 经营管理人才极端匮乏 |
| 第四章 老挝国有商业银行改革的必要性 |
| 4.1 老挝经济发展的需要 |
| 4.2 老挝人民生活改善的需要 |
| 4.3 老挝经济融入世界潮流的需要 |
| 4.3.1 老挝加入世界贸易组织的需要 |
| 4.3.2 老挝融入“一带一路”建设的需要 |
| 4.4 坚持问题导向,补足老挝国有银行的现有短板 |
| 第五章 中国商业银行改革的经验 |
| 5.1 中国国有商业银行改革的基本历程 |
| 5.1.1 1979-1993年:确立二元银行体制的阶段 |
| 5.1.2 1993 -1997年:建立国有商业银行的阶段 |
| 5.1.3 1997-2003年:国有银行商业化改革的阶段 |
| 5.1.4 2003年至今:以股份制改造为核心的综合改革阶段 |
| 5.2 中国国有商业银行改革的主要内容 |
| 5.2.1 产权及公司治理结构改革 |
| 5.2.2 组织再造 |
| 5.2.3 流程再造 |
| 5.2.4 内部控制制度再造 |
| 5.3 改革中取得的巨大成就 |
| 5.3.1 资产规模的不断扩大 |
| 5.3.2 盈利能力的不断增强 |
| 5.3.3 其他关键指标的分析-以中国银行为例 |
| 5.4 中国国有商业银行改革的主要经验 |
| 5.4.1 改革的路径 |
| 5.4.2 改革的原则 |
| 5.4.3 配套措施 |
| 第六章 老挝商业银行改革的路径措施建议 |
| 6.1 老挝商业银行改革的路径设计 |
| 6.1.1 老挝商业银行改革的基本方法 |
| 6.1.2 老挝商业银行改革的主要目标 |
| 6.1.3 改革的路径 |
| 6.2 老挝商业银行改革的具体内容 |
| 6.2.1 明晰产权结构,引入战略投资者 |
| 6.2.2 推动国有商业银行上市 |
| 6.2.3 构建现代化的银行治理体系 |
| 6.3 老挝商业银行改革的配套措施 |
| 6.3.1 制定稳定的货币政策 |
| 6.3.2 国有企业改革的推进 |
| 6.3.3 优化金融监管体系 |
| 6.3.4 大力培养人才 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文研究的主要结论 |
| 7.2 研究不足及今后努力的方向 |
| 7.2.1 研究的不足 |
| 7.2.2 今后努力的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）国有商业银行产权与治理结构创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 选题意义及创新点 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 第二节 研究综述 |
| 1.2.1 关于国有商业银行产权结构的研究 |
| 1.2.2 关于国有商业银行治理结构的研究 |
| 1.2.3 关于产权与治理结构对银行绩效影响的研究 |
| 1.2.4 关于商业银行产权与治理结构绩效评估标准的研究 |
| 第三节 分析框架与研究方法 |
| 1.3.1 分析框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第四节 论文的创新点及不足 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 1.4.2 研究的不足 |
| 第二章 国有商业银行产权与治理结构改革的理论基础 |
| 第一节 国有商业银行产权结构改革的理论基础 |
| 2.1.1 马克思产权理论的主要内容及指导意义 |
| 2.1.2 西方产权理论的批判与借鉴 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的理论基础 |
| 2.2.1 马克思企业理论的主要内容及指导意义 |
| 2.2.2 西方公司治理理论的批判与借鉴 |
| 第三节 本章小结 |
| 第三章 国有商业银行产权与治理结构改革:原则性构想、问题及解决思路 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 3.1.1 产权与治理结构的界定 |
| 3.1.2 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构改革的成效及问题 |
| 3.2.1 国有商业银行产权与治理结构改革的历程 |
| 3.2.2 国有商业银行产权与治理结构改革的初步成效 |
| 3.2.3 国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题 |
| 第三节 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因及解决思路 |
| 3.3.1 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因 |
| 3.3.2 国有商业银行产权与治理结构现存问题的解决思路 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 国有商业银行产权结构中的国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中国有股的四个关键性问题 |
| 4.1.1 国有商业银行产权结构中国有股的形式 |
| 4.1.2 国有商业银行产权结构中国有股的地位 |
| 4.1.3 国有商业银行产权结构中国有股的本质属性--公共权利 |
| 4.1.4 国有商业银行产权结构以国有股为主体的必要性 |
| 第二节 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 4.2.1 经济转型国家国有银行产权改革--以波兰、匈牙利和捷克为例 |
| 4.2.2 发展中国家国有银行产权改革--以阿根廷为例 |
| 4.2.3 发达国家国有银行产权改革--以法国为例 |
| 4.2.4 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 第三节 国有商业银行国有股改革的目标设计与关键环节 |
| 4.3.1 国有商业银行国有股改革的功能定位与目标设计 |
| 4.3.2 关键环节之一--构建一个真正的、人格化的国家股产权持有主体 |
| 4.3.3 关键环节之二--确保国家绝对控股国有商业银行 |
| 第四节 本章小结 |
| 第五章 国有商业银行产权结构中的非国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中非国有股的形式、地位及存在的必要性 |
| 5.1.1 国有商业银行产权结构中非国有股的形式 |
| 5.1.2 国有商业银行产权结构中非国有股的地位 |
| 5.1.3 国有商业银行产权结构中非国有股存在的必要性 |
| 第二节 非国有资本入股国有商业银行的动机及效应分析 |
| 5.2.1 非国有资本入股国有商业银行的动机 |
| 5.2.2 非国有资本入股国有商业银行的效应 |
| 第三节 国有商业银行引进非国有股的案例分析及关键环节 |
| 5.3.1 中国银行引进战略投资者的案例分析及反思 |
| 5.3.2 国有商业银行引进非国有股的基本原则与目标设计 |
| 5.3.3 关键环节之一--选择合格的非国有股东 |
| 5.3.4 关键环节之二--完善引进非国有股的配套措施 |
| 第四节 本章小结 |
| 第六章 国有商业银行治理结构改革的目标设计及国际经验 |
| 第一节 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 6.1.1 国有商业银行内部治理结构改革的主要动因 |
| 6.1.2 国有商业银行内部治理结构改革的原则 |
| 6.1.3 国有商业银行内部治理结构改革的约束条件 |
| 6.1.4 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的国际经验：德国与美国 |
| 6.2.1 银行主导型公司治理模式及其借鉴意义--以德国为例 |
| 6.2.2 市场主导型公司治理模式及其借鉴意义--以美国为例 |
| 第三节 本章小结 |
| 第七章 国有商业银行的内部治理结构 |
| 第一节 国有商业银行内部治理权利结构的重新界定 |
| 7.1.1 国有商业银行控制权的重新界定 |
| 7.1.2 国有商业银行决策权和经营权的重新界定 |
| 7.1.3 国有商业银行监督权的重新界定 |
| 第二节 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 7.2.1 以累积投票制为主的国有商业银行决策主体产生机制 |
| 7.2.2 国有商业银行决策主体的权限范围 |
| 7.2.3 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 第三节 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.1 国有商业银行完善薪酬激励机制的必要性 |
| 7.3.2 国有商业银行高管薪酬激励机制的设计原则 |
| 7.3.3 国有商业银行高管人员类别及其激励标准 |
| 7.3.4 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.5 国有商业银行高管人员薪酬信息披露机制 |
| 第四节 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 7.4.1 国有商业银行监事会的现实窘境 |
| 7.4.2 国有商业银行监督机制以监事会为核心的必要性 |
| 7.4.3 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 第五节 本章小结 |
| 第八章 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的六大关键问题 |
| 8.1.1 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的重要性 |
| 8.1.2 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的设计原则 |
| 8.1.3 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的主体及目的 |
| 8.1.4 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的要素构成 |
| 8.1.5 国有商业银行产权与治理结构绩效评估分值的测算方法 |
| 8.1.6 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的适用范围 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 8.2.1 国有商业银行产权与治理结构的宏观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.2 国有商业银行产权与治理结构的中观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.3 国有商业银行产权与治理结构的微观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.4 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第三节 本章小结 |
| 结论 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（6）国有银行的战略目标、组织结构与绩效（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题的理论意义 |
| 1.1.3 选题的现实意义 |
| 1.2 研究对象、主要内容和研究框架 |
| 1.2.1 研究对象的界定 |
| 1.2.2 主要研究内容 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 可能的创新之处 |
| 1.4 研究方法 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 一般企业的战略目标、组织结构和绩效 |
| 2.1.1 企业组织的基本内涵 |
| 2.1.2 企业组织结构的调整 |
| 2.1.3 企业战略目标与组织结构的关系 |
| 2.1.4 企业的组织绩效衡量 |
| 2.2 国有银行的战略目标选择 |
| 2.2.1 国有银行战略目标选择的影响因素 |
| 2.2.2 国有银行战略目标的多重性 |
| 2.3 国有银行的组织结构与绩效 |
| 2.3.1 国有银行组织结构调整 |
| 2.3.2 商业银行的绩效衡量 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 国有银行组织结构演进的S-O-P框架分析 |
| 3.1 环境分析 |
| 3.1.1 转轨经济中的金融深化环境 |
| 3.1.2 信息化与网络化飞速发展的技术环境 |
| 3.1.3 环境因素的作用路径 |
| 3.2 国有银行组织结构的“战略—组织—绩效”分析框架 |
| 3.2.1 “S-O-P”分析框架 |
| 3.2.2 框架中的国有银行战略目标(S)和组织结构(0) |
| 3.2.3 框架中的银行绩效(P) |
| 3.3 国有银行S-O-P框架的运行机理 |
| 3.3.1 国有银行组织结构的衡量与动态运行机理 |
| 3.3.2 国有银行战略目标与组织结构影响绩效的行为机理 |
| 3.4 国有银行S-O-P框架的实践分析 |
| 3.4.1 国有银行组织结构之不足 |
| 3.4.2 基于S-O-P框架的理论解释 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 国有银行战略目标和组织结构的历史演进与国际比较 |
| 4.1 商业银行的纵向与横向组织结构 |
| 4.1.1 商业银行的纵向组织结构 |
| 4.1.2 商业银行的横向组织结构 |
| 4.2 我国国有银行战略目标和组织结构的演进历程 |
| 4.2.1 改革开放前至1978年：充当政府“出纳机关”阶段 |
| 4.2.2 1979-1993：国有专业银行建设阶段 |
| 4.2.3 1994-2002：国有独资商业银行建设阶段 |
| 4.2.4 2003至今：国有控股股份制商业银行建设阶段 |
| 4.2.5 我国国有银行组织结构演进的路径特征 |
| 4.3 国际先进商业银行组织结构 |
| 4.3.1 花旗银行的组织结构 |
| 4.3.2 标准渣打银行的组织结构 |
| 4.3.3 汇丰银行的组织结构 |
| 4.3.4 国际先进商业银行组织结构的启示 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 国有银行现代组织结构的运行基础：公司治理机制 |
| 5.1 国有银行公司治理的一般属性 |
| 5.1.1 公司治理的内涵 |
| 5.1.2 一般商业银行的公司治理 |
| 5.2 国有银行公司治理的特殊性 |
| 5.3 国有银行的利益相关者治理 |
| 5.3.1 国有银行利益相关者的界定 |
| 5.3.2 国有银行的利益相关者治理机制 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 基于战略目标的国有银行绩效衡量 |
| 6.1 国内外商业银行的绩效衡量 |
| 6.1.1 西方的商业银行绩效衡量 |
| 6.1.2 我国的商业银行绩效衡量 |
| 6.1.3 国有银行绩效衡量方法的确定 |
| 6.2 国有银行分阶段的绩效衡量 |
| 6.2.1 国有银行不同发展阶段绩效衡量的指标选择 |
| 6.2.2 国有专业银行阶段的绩效衡量 |
| 6.2.3 国有独资商业银行阶段的绩效衡量 |
| 6.2.4 国有控股股份制商业银行阶段的绩效衡量 |
| 6.3 国有银行组织绩效的跨期比较 |
| 6.3.1 国有银行组织绩效的纵向比较 |
| 6.3.2 国有银行组织规模与数量的变化 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 案例分析：中国银行的战略目标、组织结构与绩效 |
| 7.1 中国银行概况 |
| 7.2 中国银行战略目标与组织结构的演进历程 |
| 7.2.1 改革开放前的历史概要 |
| 7.2.2 中国银行的外汇专业银行阶段(1979-1993年) |
| 7.2.3 中国银行的国有独资商业银行阶段(1994-2002年) |
| 7.2.4 中国银行的股份制银行建设阶段(2003年-至今) |
| 7.3 中国银行的组织绩效(1980年-2011年) |
| 7.4 中国银行案例评析 |
| 第八章 国有银行组织结构的优化调整及对策建议 |
| 8.1 国有银行外部环境发展趋势 |
| 8.1.1 金融深化背景下的市场竞争日益激烈 |
| 8.1.2 金融国际化背景下的金融监管日益健全 |
| 8.1.3 信息技术背景下商业银行网络化迅速发展 |
| 8.2 国有银行未来的战略目标向量组合 |
| 8.3 国有银行组织结构的优化调整 |
| 8.3.1 国有银行组织结构优化调整的原则 |
| 8.3.2 国有银行组织结构优化调整的方向 |
| 8.4 政策建议 |
| 8.4.1 政府的宏观政策 |
| 8.4.2 国有银行的微观对策 |
| 8.5 本章小结 |
| 第九章 结论与展望 |
| 9.1 主要研究结论 |
| 9.2 研究展望 |
| 主要参考文献 |
| 攻读博士学位期间公开发表论文 |
| 致谢 |
（7）国有商业银行产权制度改革效应评析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 主要内容及结构安排 |
| 1.4 研究方法与创新 |
| 1.4.1 论文的研究方法 |
| 1.4.2 论文可能实现的创新 |
| 1.5 存在的不足 |
| 1.6 相关概念的界定 |
| 1.6.1 国有商业银行 |
| 1.6.2 产权与金融产权 |
| 第2章 产权改革相关理论综述 |
| 2.1 西方产权理论 |
| 2.1.1 交易费用理论 |
| 2.1.2 产权制度的效率比较理论 |
| 2.1.3 产权制度的变迁理论 |
| 2.1.4 西方产权理论与国有商业银行改革 |
| 2.2 两权分离理论 |
| 2.2.1 贝利等人的两权分离理论 |
| 2.2.2 两权分离理论与国有商业银行改革 |
| 2.3 代理理论 |
| 2.3.1 代理成本理论 |
| 2.3.2 委托—代理理论 |
| 2.3.3 代理理论与国有商业银行改革 |
| 2.4 利益相关者理论 |
| 2.4.1 利益相关者理论的发展 |
| 2.4.2 利益相关者理论与国有商业银行改革 |
| 2.5 银行效率理论 |
| 2.5.2 商业银行效率及其影响因素 |
| 2.5.3 银行效率理论与国有商业银行 |
| 2.6 产业组织理论：结构—行为—绩效的分析框架 |
| 2.6.1 哈佛学派的SCP分析范式 |
| 2.6.2 SCP分析范式与国有商业银行改革 |
| 第3章 国有商业银行产权改革的制度演进及评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.1.1 一元银行体系(1949—1978年) |
| 3.1.2 专业化银行的设立(1979—1993年) |
| 3.1.3 国有专业银行向国有独资商业银行转变(1994—2002年) |
| 3.1.4 国有独资商业银行向国家控股商业银行转变(2003年至今) |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革演进的评析 |
| 3.2.1 我国国有银行产权制度变迁的路径评价 |
| 3.2.2 我国国有银行产权制度变迁的特征评析 |
| 第4章 国外银行业制度变迁的经验及启示 |
| 4.1 发达国家商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.1 美国商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.2 日本商业银行制度演进分析 |
| 4.1.3 德国商业银行制变迁分析 |
| 4.2 经济转轨国家国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.1 波兰国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.2 捷克国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.3 匈牙利国有商业银行产权制度改革分析 |
| 第5章 我国国有商业银行产权制度改革的效率分析 |
| 5.1 商业银行效率分析方法及选择 |
| 5.1.1 商业银行效率分析方法 |
| 5.1.2 商业银行效率分析方法的选择 |
| 5.2 基于财务指标分析法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.2.1 财务评价指标解释 |
| 5.2.2 我国国有商业银行产权改革评析 |
| 5.3 基于DEA方法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.3.1 我国国有商业银行效率的影响因素分析 |
| 5.3.2 模型与样本的选取 |
| 5.3.3 实证分析与结论 |
| 第6章 我国国有商业银行治理结构改革和经营绩效分析 |
| 6.1 公司治理结构对经营绩效的影响因素分析 |
| 6.1.1 股权结构——基于股权性质与股权流通性的分析 |
| 6.1.2 董事会治理——基于董事会规模与独立性的分析 |
| 6.1.3 激励机制——基于股权激励的分析 |
| 6.2 公司治理改革对国有商业银行绩效影响的实证分析 |
| 6.2.1 样本的选取 |
| 6.2.2 样本数据的描述性统计 |
| 6.2.3 回归结果与评述 |
| 第7章 改善国有商业银行绩效的产权解释与路径 |
| 7.1 国有商业银行产权改革存在问题的梳理 |
| 7.1.1 公司治理层面存在的问题 |
| 7.1.2 经营层面存在的问题 |
| 7.1.3 政府监管层面存在的问题 |
| 7.2 改善国有商业银行绩效的政策建议 |
| 7.2.1 完善公司治理,提升银行绩效 |
| 7.2.2 改善经营方式,提升银行绩效 |
| 7.2.3 转变政府职能,提升银行绩效 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的主要科研成果 |
| 致谢 |
（8）中国商业银行公司治理机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题意义和背景 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 研究思路和结构安排 |
| 1.4 论文的创新之处 |
| 第二章 公司治理的理论演进与模式比较 |
| 2.1 概念综述 |
| 2.1.1 公司治理概念的国内外研究 |
| 2.1.2 不同角度的公司治理问题 |
| 2.2 公司治理的理论演进 |
| 2.2.1 所有制与公司治理 |
| 2.2.2 资本结构与公司治理 |
| 2.2.3 利益相关者与公司治理 |
| 2.2.4 公司治理机制研究 |
| 2.2.5 股权结构与公司治理、绩效 |
| 2.3 模式比较 |
| 2.3.1 英美模式 |
| 2.3.2 德国模式 |
| 2.3.3 日本模式 |
| 2.3.4 法国模式 |
| 2.4 公司治理理论发展方向 |
| 2.4.1 从产权论到超产权论 |
| 2.4.2 从单边治理到共同治理 |
| 2.4.3 从重视物质资本到同时重视人力资本、管理层和员工作用 |
| 2.4.4 从重视激励到同时重视管理因素 |
| 2.4.5 机构投资者的迅速崛起及对公司治理的积极参与 |
| 2.4.6 董事会的职能和结构变化 |
| 第三章 商业银行公司治理理论研究及国际规范 |
| 3.1 商业银行公司治理的理论研究 |
| 3.1.1 国外相关研究 |
| 3.1.2 国内相关研究 |
| 3.2 商业银行公司治理的特点 |
| 3.3 商业银行公司治理机制国际规范 |
| 3.3.1 COSO和COCO |
| 3.3.2 OECD公司治理规范 |
| 3.3.3 巴塞尔协议的公司治理规范 |
| 第四章 商业银行治理机制与风险管理问题 |
| 4.1 商业银行风险分类和全面风险管理 |
| 4.2 商业银行全面风险管理和治理机制建设 |
| 4.3 我国商业银行治理机制和风险管理实践 |
| 第五章 商业银行治理机制与监管问题 |
| 5.1 商业银行监管的理论研究 |
| 5.2 商业银行监管的国际规范 |
| 5.3 主要国家金融危机后的商业银行监管 |
| 5.4 我国商业银行治理机制的监管导向 |
| 第六章 中国商业银行治理机制变革的过程考察 |
| 6.1 我国商业银行改革的发展过程 |
| 6.2 新兴股份制商业银行治理机制的轨迹 |
| 6.2.1 公司治理的初步确立期(1986-1997年) |
| 6.2.2 以合规导向为主的公司治理建立期(1998-2002年) |
| 6.2.3 以资本导向为主的公司治理完善期(2003-2007年) |
| 6.2.4 以风险导向为主的公司治理提升期(2008年至今) |
| 6.3 商业银行治理机制的现状 |
| 6.3.1 制度环境 |
| 6.3.2 产权结构 |
| 6.3.3 组织架构 |
| 6.3.4 监督制衡机制 |
| 6.3.5 激励约束机制 |
| 6.3.6 银行流程再造 |
| 6.4 公司治理机制完善对商业银行业绩的提升 |
| 6.5 商业银行治理机制变迁的制度经济学分析 |
| 6.5.1 商业银行治理机制变迁是以强制性的制度变迁为主导,诱致性制度变迁转化逐渐增强的过程 |
| 6.5.2 商业银行治理机制的制度建立过程中,正式制度、非正式制度和实施机制呈现典型的转轨经济特质 |
| 6.5.3 商业银行治理机制是以产权变迁为基础的渐进式制度变迁,是以增量改革促进存量改革的过程 |
| 6.5.4 商业银行治理机制的制度变迁依赖并滞后于整体经济制度改革与变迁 |
| 第七章 中国商业银行治理机制变迁中的重要因素分析 |
| 7.1 商业银行治理机制变迁中的资本力量 |
| 7.1.1 资本是推动商业银行股权优化的核心力量 |
| 7.1.2 资本是商业银行合规经营的基础 |
| 7.1.3 资本是商业银行治理机制完善的基础 |
| 7.1.4 资本的未来变化趋势 |
| 7.2 商业银行治理机制变迁中的专业智慧 |
| 7.2.1 专业智慧推动产品创新 |
| 7.2.2 专业智慧推动品牌建设和文化建设 |
| 7.2.3 专业智慧推动知识和人力的资本化和市场化 |
| 7.3 商业银行治理机制变迁中政府和部门的作用 |
| 7.4 红利效应 |
| 7.4.1 人口红利 |
| 7.4.3 货币化红利 |
| 7.5 治理机制与银行绩效的实证分析 |
| 7.5.1 样本选择 |
| 7.5.2 变量选择与定义 |
| 7.5.3 数据统计特征分析 |
| 第八章 中国商业银行治理机制存在的问题分析 |
| 8.1 外部监管存在的问题 |
| 8.2 政府职能定位的问题 |
| 8.3 外部治理的其他问题 |
| 8.4 内部治理存在的问题 |
| 第九章 中国商业银行治理机制优化的政策建议 |
| 9.1 商业银行治理机制优化的目标和路径选择 |
| 9.2 股权制度改善 |
| 9.3 决策机制改善 |
| 9.4 监督机制改善 |
| 9.5 流程管理机制改善 |
| 9.6 激励约束机制改善 |
| 9.7 外部监管机制改善 |
| 附件:治理机制与银行绩效实证检验结果 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间取得的学术成果 |
（9）商业银行公司治理的法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 商业银行股权结构与公司治理绩效 |
| 1.2.2 商业银行董事会规模、结构与公司治理绩效 |
| 1.2.3 商业银行管理层约束与激励机制 |
| 1.2.4 商业银行公司治理的外部机制 |
| 1.2.5 商业银行治理的国际经验 |
| 1.3 研究思路、研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 本文存在的不足 |
| 第2章 公司治理的概念与相关理论概述 |
| 2.1 公司制企业与公司治理问题的源起 |
| 2.1.1 公司制企业的法律特征 |
| 2.1.2 公司治理问题的源起 |
| 2.2 公司治理的概念界定 |
| 2.2.1 经济学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.2 法学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.3 本文采用的公司治理概念 |
| 2.3 公司治理理论概述 |
| 2.3.1 委托—代理理论 |
| 2.3.2 利益相关者理论 |
| 2.3.3 其他主要公司治理理论 |
| 2.4 公司治理的主要机制 |
| 2.4.1 公司内部监督与制约机制 |
| 2.4.2 公司外部约束机制 |
| 第3章 公司治理的一般法律制度 |
| 3.1 关于股东权利及其保护的法律制度 |
| 3.1.1 股东知情权的保护制度 |
| 3.1.2 股东重大事项决定权制度 |
| 3.1.3 股东收益权保护制度 |
| 3.1.4 股东大会的多数原则和少数股东权利保护制度 |
| 3.1.5 维护股东权益的司法救济制度 |
| 3.2 关于董事会制衡与激励机制的法律制度 |
| 3.2.1 董事会的法律地位 |
| 3.2.2 关于董事会的构成及其内部制衡机制的法律制度 |
| 3.2.3 有关董事薪酬的法律制度 |
| 3.2.4 董事的义务及其违反职责的追究制度 |
| 3.3 关于公司治理的其他法律制度 |
| 3.3.1 监事会在公司监督中的地位与作用 |
| 3.3.2 公司高层管理人员的法律地位 |
| 3.3.3 信息披露与独立审计制度 |
| 第4章 商业银行公司治理中的特殊法律制度 |
| 4.1 商业银行的特殊性 |
| 4.1.1 商业银行资本结构的特殊性 |
| 4.1.2 商业银行经营活动的非透明性 |
| 4.1.3 商业银行服务内容的同质性 |
| 4.1.4 商业银行及银行系统的脆弱性 |
| 4.1.5 政府对商业银行的严格监管 |
| 4.2 商业银行特殊性对其公司治理的影响 |
| 4.2.1 对商业银行内部治理机制的影响 |
| 4.2.2 对商业银行外部治理机制的影响 |
| 4.3 提高商业银行公司治理有效性的法律制度 |
| 4.3.1 传统金融监管制度对商业银行经营管理的约束 |
| 4.3.2 金融自由化背景下的商业银行公司治理 |
| 第5章 银行制度转轨与商业银行公司治理的法律制度建设 |
| 5.1 法国的银行私有化改革与相关的制度建设 |
| 5.1.1 法国国有银行私有化改革的背景 |
| 5.1.2 法国国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.1.3 法国推进国有银行私有化的具体措施 |
| 5.1.4 法国国有银行私有化改革效果 |
| 5.2 墨西哥国有银行私有化改革及相关制度建设 |
| 5.2.1 国有银行私有化改革的背景 |
| 5.2.2 墨西哥国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.2.3 墨西哥国有银行私有化的具体措施 |
| 5.2.4 墨西哥国有银行私有化的效果 |
| 5.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.3.1 波兰国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.3.2 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的主要内容 |
| 5.3.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.4 捷克国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.4.1 捷克国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.4.2 捷克国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.5 匈牙利国有银行私有化改革及其公司治理改革 |
| 5.5.1 匈牙利国有商业银行私有化改革历程回顾 |
| 5.5.2 匈牙利国有银行私有化的主要措施 |
| 5.5.3 匈牙利国有商业银行私有化与公司治理改革的效果 |
| 5.6 关于商业银行公司治理法律制度建设的几点总结 |
| 第6章 完善我国商业银行公司治理法律制度的思考 |
| 6.1 我国的银行制度改革与现代商业银行制度确立 |
| 6.1.1 银行制度改革的起步阶段（1978—1984 年） |
| 6.1.2 探索建立多元国有银行体系的改革阶段（1985—1993 年） |
| 6.1.3 探索建立国有商业银行制度阶段（1994—2002 年） |
| 6.1.4 现代商业银行制度基本确立阶段（2003 至目前） |
| 6.2 我国商业银行公司治理的现状及主要问题 |
| 6.2.1 当前我国商业银行公司治理的基本状况 |
| 6.2.2 我国商业银行公司治理存在的主要问题 |
| 6.3 完善我国商业银行公司治理法律制度的对策 |
| 6.3.1 实现从隐性存款保险制度到明确存款保险制度的转变 |
| 6.3.2 调整股东大会地位和股东权利保护的法律规定 |
| 6.3.3 进一步强化董事会地位和增强董事会内部制衡机制 |
| 6.3.4 调整监事会构成的法律规定并增强其监督职能 |
| 6.3.5 完善商业银行高层管理人员激励机制的法律规定 |
| 6.3.6 深化会计制度改革和加强信息披露法律制度建设 |
| 6.3.7 全面提高有关商业银行公司治理法律制度的实施效率 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术文章及其他成果 |
| 后记 |
（10）基于委托代理理论的国有商业银行科层治理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 引言 |
| 第一节 选题的背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、实际意义 |
| 三、理论意义 |
| 第二节 研究对象、研究思路和论文结构 |
| 一、研究对象的界定 |
| 二、研究思路 |
| 三、论文的框架结构 |
| 第三节 研究目标、拟解决的关键问题及研究方法 |
| 一、研究目标 |
| 二、拟解决的关键问题 |
| 三、研究方法 |
| 第四节 研究的创新和将来研究方向 |
| 一、研究创新 |
| 二、将来研究方向 |
| 第二章 理论综述与研究现状 |
| 第一节 科层制理论 |
| 一、国外科层体制的理论研究 |
| 二、现代企业科层治理理论观点 |
| 第二节 委托代理理论 |
| 一、委托代理关系缘起 |
| 二、国外委托—代理理论的新发展 |
| 三、委托代理理论在中国的发展 |
| 第三节 国内外研究现状 |
| 一、国外关于商业银行公司治理研究现状 |
| 二、国内关于商业银行公司治理研究现状 |
| 第三章 国有商业银行科层经理人道德风险 |
| 第一节 银行科层经理人道德风险生成机理 |
| 一、道德风险实质是相关利益主体间的目标冲突 |
| 二、道德风险的根源是信息失衡 |
| 三、道德风险行为的诱因 |
| 四、科层经理人道德风险行为的实证 |
| 第二节 银行科层经理人道德风险行为动机模型 |
| 一、道德风险动机模型 |
| 二、影响道德风险行为动机的因素 |
| 三、影响因素间的相互作用 |
| 四、结论 |
| 第三节 地方政府干预与银行科层经理人道德风险行为 |
| 一、国有商业银行所有者虚置下各级政府的干预 |
| 二、预算软约束、寻租收益与科层经理人道德风险 |
| 三、科层经理人双重任务下的道德风险行为模型 |
| 四、总结 |
| 本章小结 |
| 第四章 国有商业银行科层机构设置 |
| 第一节 基于委托代理理论的银行科层机构设置分析 |
| 一、科层机构设置的委托代理观 |
| 二、委托效率、代理成本与机构层级 |
| 三、银行科层机构规模和层级研究:基于委托代理模型 |
| 第二节 银行科层机构设置模式 |
| 一、科层机构设置原则 |
| 二、三种科层机构设置模式比较 |
| 第三节 我国国有商业银行科层机构设置演进和现状 |
| 一、国有商业银行科层机构设置的演进 |
| 二、现阶段国有商业银行科层机构设置弊端 |
| 三、国有商业银行DEA实证检验:科层机构设置与银行效率 |
| 第四节 国有商业银行科层机构设置改革中代理人动力机制 |
| 一、理论前提和假设条件 |
| 二、分支机构博弈模型的构造 |
| 三、复制动态博弈模型和进化稳定策略 |
| 四、复制动态过程的启示 |
| 第五节 银行科层机构设置的国际比较:案例分析和借鉴 |
| 一、标准渣打银行科层机构设置 |
| 二、摩根大通银行科层机构设置 |
| 三、两家商业银行科层机构设置的共同特征 |
| 本章小结 |
| 第五章 国有商业银行科层权限配置 |
| 第一节 企业权限配置的组织有效性 |
| 一、企业权限配置的影响因素分析 |
| 二、企业权限配置方式 |
| 三、权限配置方式与组织绩效关系 |
| 第二节 企业权限配置的模型分析 |
| 一、基于不确定因素的集权和授权契约 |
| 二、权限配置先后次序与激励 |
| 第三节 国有商业银行科层权限配置的演变历程 |
| 一、高度集权的大一统管理阶段 |
| 二、放权搞活为中心的企业化改革阶段 |
| 三、法人授权管理为特色的市场化改革阶段 |
| 第四节 权限上收:多级授权体制下权宜之策 |
| 一、国有商业银行科层权限配置发展现状 |
| 二、国有商业银行科层权限配置主要问题 |
| 三、权益之策——权限上收 |
| 四、总行控制力、分支行应变力与权限配置 |
| 第五节 国外银行科层权限配置案例 |
| 一、花旗银行:动态调整、收放有度 |
| 二、德意志银行:过度分权、弱化整体 |
| 本章小结 |
| 第六章 国有商业银行科层激励机制 |
| 第一节 委托代理视角下现代商业银行激励机制概述 |
| 一、现代商业银行经理人激励体系 |
| 二、激励三要素:物质激励、竞争激励和精神激励 |
| 第二节 国有商业银行科层经理人激励现状 |
| 一、控制权激励低效 |
| 二、内外部竞争低效 |
| 三、薪酬激励低效 |
| 四、绩效考核制度低效 |
| 五、培训激励低效 |
| 第三节 银行科层经理人激励模型分析 |
| 一、收益时滞性、任职短期性与科层经理人有效激励分析 |
| 二、薪酬激励方式的比较分析 |
| 三、结论 |
| 第四节 国有商业银行科层绩效考核基数确定研究 |
| 一、传统绩效考核基数确定法 |
| 二、基数确定法的模型解析 |
| 三、联合确定基数法现实案例 |
| 四、结论与建议 |
| 第五节 内外部经理人市场与银行科层棘轮效应的改善 |
| 一、封闭环境下国有商业银行科层棘轮效应分析 |
| 二、外部经理人市场与棘轮效应的改善 |
| 三、内部经理人市场与棘轮效应的改善 |
| 四、结论与建议 |
| 第六节 银行经理人激励机制案例分析 |
| 一、花旗银行经理人激励机制 |
| 二、日本株式会社三井住友银行经理人激励机制 |
| 三、招商银行经理人激励机制 |
| 四、中外商业银行经理人激励机制比较 |
| 本章小结 |
| 第七章 国有商业银行优化科层治理的制度安排 |
| 第一节 科层组织创新的路径选择 |
| 一、层级扁平、职能垂直的矩阵结构 |
| 二、渐进视角下银行科层组织结构改革 |
| 三、几个难点 |
| 第二节 科层治理中集权和分权的综合权衡 |
| 一、权限配置差异化 |
| 二、权限配置与授权等级评价 |
| 三、纵横双向的权限配置模式创新 |
| 四、权限配置的关键一环:总行对二级分行权限的直接管理 |
| 第三节 全方位科层激励机制构建 |
| 一、构建科层激励机制的条件 |
| 二、内部激励机制的构建 |
| 三、外部激励机制的构建 |
| 第四节 科层内部控制的强化 |
| 一、商业银行内部控制的含义和基本原则 |
| 二、国有商业银行内部控制机制的定位 |
| 三、内部控制机制的基础:三维架构设计 |
| 四、内部控制机制的关键:彼此制衡的权力 |
| 五、内部控制机制的媒质:事前、事中、事后的动态反映 |
| 六、内部控制机制的保障:配套体系建设 |
| 本章小结 |
| 总结和展望 |
| 参考文献 |
| 攻读博士期间发表的学术论文 |
| 后记 |
四、国有商业银行的治理结构改革（论文参考文献）
- [1]基于公司治理的我国商业银行风险管理研究[D]. 秦强. 山西财经大学, 2020(08)
- [2]农村金融机构产权研究[D]. 何松龄. 西南政法大学, 2020(07)
- [3]国有商业银行产权制度改革效应研究[D]. 刘冰. 辽宁大学, 2019(11)
- [4]老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验[D]. 潘达万. 广西大学, 2019(01)
- [5]国有商业银行产权与治理结构创新研究[D]. 邢华彬. 南开大学, 2014(08)
- [6]国有银行的战略目标、组织结构与绩效[D]. 丁芳伟. 浙江工商大学, 2013(09)
- [7]国有商业银行产权制度改革效应评析[D]. 张鑫. 吉林大学, 2012(09)
- [8]中国商业银行公司治理机制研究[D]. 韩非. 西北大学, 2011(08)
- [9]商业银行公司治理的法律制度研究[D]. 王思洋. 吉林大学, 2011(08)
- [10]基于委托代理理论的国有商业银行科层治理研究[D]. 徐冯璐. 浙江工商大学, 2011(07)