一、加强安全防范手段 确保银行卡交易安全（论文文献综述）
曲冬迪[1]（2021）在《D银行信用卡业务信用风险管理研究》文中研究表明信用卡具有多元化的功能,包括:透支消费、存取现金等。在中国范围内,信用卡可在本行指定的特约单位、营业网点、自动柜员机等或有关的信用卡组织或公司标识的受理点使用;而在境外,任何带有银联标识的受理点均可使用人民币卡进行刷卡消费,当然在银行指定的受理点也可使用外币卡。为了将商业银行的信用卡风险管理状况如实的反映出来,本文选取的研究对象为D银行,之后便根据相关理论而展开了深层次的解析。本文首先系统的论述了有关于信用卡风险管理的概念,以使论文研究具有重要的依据;其次,对D银行的概况、机构设置和经营等基本情况,目前信用卡业务的种类、办理渠道及发卡情况进行了介绍。通过阐述信用卡风险管理的组织架构及其风险应对策略等,从而将当前的状况描述出来;再次,指出了D银行信用卡业务管理存在的盲目追求信用卡发行规模、风险识别不准确、风险管控存在不足、风险防控管理和手段落后等问题。并对问题产生的原因,例如尚未形成全面的管理理念、缺乏强有力的动态跟踪机制、内部控制制度不完善和持卡人信用风险识别手段落后等展开深层次的解析;并结合层次分析法对D银行信用卡风险管理的总体情况进行评估,最后,根据D银行信用卡风险所呈现出的特点而产生的具体原因,从而提出构建成熟信用卡风险管理体系,提高风险管理水平、完善风险监测机制、建立信用风险审核流程与客户细分等具体的改进措施及建议。本文预期通过基于D银行信用卡业务风险管理的现状,从战略管理角度进行研究,分析信用卡风险的成因及其解决方案,同时以使国内商业银行在信用卡业务风险管理的过程中有所借鉴。
张哲诚[2]（2021）在《农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理研究》文中指出随着互联网和通讯技术的迅猛发展,网上交易渠道逐渐增多,银行电子信息业务办理越发便利,这为电信网络诈骗的滋生也提供了温床。各种虚假兼职类、金融理财类等诈骗手段层出不穷,让老百姓们防不胜防,人身财产安全受到严重威胁。农业银行作为国有四大银行之一,肩负社会责任与使命,在电信网络诈骗风险管理中扮演重要角色,农行兰州分行将不可避免地要面对发生在兰州市的电信网络诈骗事件及诈骗分子,目前风险管理措施仍存在诸多不足,如何有效防范电信网络诈骗风险,不但迫在眉睫,而且任重道远。本文以农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理为研究主题,借助风险管理与信息不对称理论,分析了目前农行兰州分行在电信网络诈骗风险管理方面的现状与存在的问题和不足,论文一方面基于客户相关信息数据,选取借记卡客户的基本情况、开户情况、交易明细、道德品质、信用状况等维度,利用随机森林分析模型筛选出18个风险特征变量,进而选用Logistic回归分析方法对风险特征变量进行风险要素识别,并结合真实数据,对识别出的风险要素从账户涉诈率和平均涉诈金额两个维度进行风险要素评估,进而进行风险分类。最终,根据量化结果提出有针对性的风险管理策略。另一方面,通过收集到的公安与银行案例,利用文本挖掘分析方法,对电信网络诈骗类型予以总结,提出了电信网络诈骗风险防范措施。结果表明,涉嫌电信网络诈骗账户有2个低风险要素、5个中风险要素、4个高风险要素。进行风险分类管理更为合理,分类管理有助于提高风险识别的准确性和有效性,辅以文本分析筛选出的高频词和词云图展示,在这个基础上再设计对应的风险管理策略将更具针对性和有效性。该研究有助于提高农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理的量化水平,能为客户电信网络诈骗风险的科学管理提供重要的方法指导与实践依据。
柯沐君[3]（2020）在《电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例》文中研究表明近些年来,电信网络诈骗已逐渐成为一种较为普遍的经济犯罪类型。其具有涉面广、危害大的特点,给人民群众的财产安全造成严重的危害,影响社会稳定和国家经济安全。在电信网络诈骗防治工作中,银行在诈骗资金转移环节中能起到一定的堵截作用,但是从逐年上升的案发率和银行的实际工作来看,银行的防火墙作用还是发挥的不够充分。为了更好地打击电信网络诈骗,政府应进一步加强对银行业有关的电信网络诈骗行为的监管。本文以广东省银行业监管为例,首先对广东省银行业防范电信网络诈骗的现状进行分析,简要说明广东省电信网络诈骗的特点、常见类型以及对人民、政府和社会产生的危害,列举出广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例。接着从监管主体、政策法规出发,全面梳理了广东省银行业的监管体系。归纳出目前针对广东省银行业的4项监管措施。运用访谈、问卷调查等方法,得出监管模式较为落后、信息安全监管难、个人银行账户监管不到位和支付结算管理有待完善4个政府监管体系中存在的主要问题。在此基础上进一步深究问题成因,包括各项法律法规缺乏针对性及实效性、缺乏有效的治理机制和监管人员专业能力不强三个原因。根据上述研究结果,结合笔者的工作实践经历,本文提出了完善政府监管法律、建立有效的治理机制和创新政府监管模式三个监管对策建议。最后,本文回顾了所作的工作,并对银行业电信网络诈骗的政府监管后续探究工作进行展望。
武广涛[4]（2020）在《交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制研究》文中提出我国信用卡产业的起步较晚,起步期很艰难,在不断的发展过程中,成为当前发卡量达9.7亿张的巨大发展潜力的市场。人们的消费观念发生了变化,越来越多的人开始习惯用信用卡进行交易,这为发卡行带来了巨大的客户规模。但伴随快速发展的同时也带来了新的挑战,信用卡是一种先消费,再付款的模式。持卡人的还款能力等因素直接关系着信用卡产业的健康发展。这让信用卡业务面临着越来越多的风险,其中欺诈风险就是一项非常常见的风险之一。近年来,交通银行A分行信用卡规模在不断的扩张,得到了快速的发展。但在前期,交通银行A分行故意降低发卡的申请门槛来赢得更高的发卡量。在短期内可以看到一定的收益,但长期来看弊端尽出,面临欺诈风险越来越严峻。对此,如何对信用卡欺诈风险进行有效的控制成为各大银行所关注的话题。本文以交通银行A分行为主要研究对象,对其信用卡业务欺诈风险控制展开了研究。首先,对本文的研究背景和研究意义进行了介绍,对国内外学者有关信用卡欺诈风险控制的研究进行了整理,为本文的研究提供了一定的借鉴意义、并对信用卡欺诈、信用卡欺诈特点进行了理论分析,阐述了本文研究的相关理论,包括信用脆弱性理论、信息不对称理论以及委托代理理论,为本文的研究奠定了充足的理论基础;然后,从业务规模、业务结构以及业务收益三个方面分析了当前交通银行信用卡业务的发展概况,分析该行当前面临的主要欺诈风险以及欺诈风险现状,从内部流程、控制手段等方面分析了交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制现状。通过调查和分析,找到交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制的问题,并针对于这些问题找到具体的原因所在;最后,结合交通银行A分行的实际情况,提出具体的应对措施来解决当前信用卡欺诈风险控制问题,对欺诈风险进行有效的控制,并提出有效的保障措施。
徐玮[5]（2020）在《信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例》文中研究说明信用卡作为银行零售银行业务的重要分支虽然在我国起步较晚,但近年来发展势头迅猛,发卡数量呈几何式增长,信用卡消费已成为新一代年轻人最熟悉的消费渠道之一。国内各大银行在信用卡业务上的竞争愈演愈烈。与信用卡业务同步发展的还有网贷、P2P、现金贷等新型金融产品,其中一部分客户与银行信用卡客户重合,传递给银行贷款客户的违约风险更高,风险暴露日益严重。最终类金融产品面临的违约风险会传导到商业银行的信贷业务中,对信用卡业务影响极大。论文基于风险管理理论基础,阐释了信用卡风险管理含义,第三章中分析了国内外信用卡风险管理发展历史和现状,第四章以浙商银行为例进行了案例分析。本文通过分析浙商银行信用卡业务发展现状,深入剖析业务发展中存在的问题以及问题的成因。从业务流程、客户情况、风险控制情况三个方面,阐释与分析了浙商银行信用卡的风险管理现状。归纳了浙商银行信用卡存在的问题主要有不良率居高不下、欺诈案件频发、客户投诉造成不良影响、催收成效亟待提升。将发展现状与问题相结合,提出了问题成因共六点,主要有考核导向问题、人员管理问题、内部管理问题、外部合作问题等,具体表现在重量不重质、风险控制体系不健全、业务受理不规范、动态跟踪能力弱、外部数据支持欠缺、反欺诈工具效果不佳等方面。本文立足于浙商银行的实际案例从贷前、贷中、贷后三方面提出风险管理工作方法,结论认为:首先在贷前要做好客群定位,增强行内的反欺诈能力,加强从业人员的合规教育,保证申请客户的品质。其次在贷中提升风险识别的能力,加强数据的使用深度与广度,加大内部数据的挖掘力度,增强数据效用,完成对客户的立体画像的目标。最后是在贷后管理方面,增强对客户的动态管理能力,做好客户预警,对客户授信额度实现动态的调整;在处理客户投诉方面,增强系统与人员的配备,提升客户体验,减少投诉的数量,避免投诉升级。
刘雅楠[6]（2020）在《信用卡诈骗罪量刑失衡研究》文中研究表明据《中国银行卡产业发展报告》显示,2018年我国银联网络转接交易金额占全球银行卡清算市场份额进一步提高,并持续保持全球第一。在银行卡业务发展的同时,银行卡风险问题日益突出,银行卡违法犯罪不断增多。信用卡诈骗罪既是金融诈骗罪中的一员,也是银行卡犯罪中的一份,其在金融诈骗罪和银行卡犯罪中所占比重非常大,案件数量正逐年呈现上升趋势。随着人们掌握银行卡的数量和种类不断增多,网络平台和通讯终端刷卡业务的大规模开展,信用卡诈骗几乎成为一种与每个人息息相关的行为。因此,在刑事司法领域,信用卡诈骗罪能否得到公正合理判决,成为社会公众普遍关心的问题,事关司法公信和司法权威。然而,社会公众主要基于自己朴素的法律意识,对刑事司法是否公正和刑事个案是否存在量刑失衡作出判断,这种判断来自于对刑事个案的加减刑罚量过程,而不是来自对整个审判结果的研究。不仅是社会公众,有些刑法学者对量刑失衡状况的研究也来自对刑事个案的列举和研判。可以说,在一定程度上,信用卡诈骗罪量刑失衡是否存在、程度如何均来自于这种经验和感觉,而非来自科学的定量研究。因此,信用卡诈骗罪量刑失衡是否存在、程度如何,亟需以统计数据为基础,结合生效裁判文书,综合运用多种研究方法进行统计分析,客观、全面、准确地了解信用卡诈骗罪的量刑现状,发现问题并提出应对措施。笔者在全国范围内选取了四个颇有代表性的省份,吉林、浙江、四川、广东,分别代表东北、华东、西南、华东四个地区,在中国裁判文书网上随机抽取五年来信用卡诈骗罪一审判决书,从中提取被告人的量刑情况作为样本数据,查看四个地区信用卡诈骗罪的量刑现状。通过运用统计学方法分别对四个地区以及同一地区的普通信用卡诈骗罪和恶意透支信用卡诈骗罪量刑情况对比分析,发现信用卡诈骗罪的裁判存在明显的量刑失衡。具体包括主刑失衡、罚金刑失衡、主刑与罚金刑适用关系失衡、缓免刑适用失衡,以及量刑建议率与采纳率失衡。同时,运用统计学方法对信用卡诈骗罪量刑因素影响力大小进行排序,区分对于量刑结果产生不同影响的因素,如对量刑结果具有显着影响力的量刑因素有诈骗数额、退赔、认罪、共犯、谅解、自首,对量刑结果具有明显影响力的量刑因素有立功、累犯、坦白,对量刑结果具有一般影响力的量刑因素有未遂、未成年、聋哑人、前科、劣迹。通过个案分析发现量刑因素同样存在适用失衡的现象。对于如何量刑,法官具有自由裁量权,即刑罚裁量权。产生量刑失衡,必然是刑罚裁量权运用不当所致。因此,探究信用卡诈骗罪量刑失衡的原因,实际是考察刑罚裁量权运用不当的原因。量刑作为一项重要的刑事司法活动,是由法官依据法律规定的量刑条款、适用量刑规则和方法、遵循量刑程序、在量刑认知影响下,运用刑罚裁量权作出的。任何一个环节出现问题,都有可能导致刑罚裁量权运用不当,进而出现量刑失衡。通过对信用卡诈骗罪样本的分析,发现信用卡诈骗罪量刑失衡的因素包括量刑条款不当、量刑规范模糊、量刑程序虚位、量刑认知偏差。具体来讲,量刑条款不当表现:信用卡诈骗罪是诈骗罪的特殊形式,有期徒刑幅度过大,某些量刑阶段闲置浪费,无法充分发挥刑罚功能;量刑起点数额标准不合理,四个地区经济发展水平不一致,但是数额起点没有体现地区差异,不利于量刑公正,而且普通信用卡诈骗罪与诈骗罪、恶意透支信用卡诈骗罪与贷款诈骗罪在各量刑幅度内数额标准不协调;财产刑设置中缺失单处罚金刑、罚金刑设置不合理,在司法实践中导致罚金刑适用严重失衡。量刑规范模糊表现在量刑情节理解和适用存在偏差:法定情节适用不一,多功能情节适用混乱;酌定情节适用不一,退赔、谅解、前科、劣迹适用混乱;数情节并合适用不一;罚金刑裁量标准不一,有的依据犯罪数额倍数,有的依据罚金刑数额起点2万元。量刑程序虚位表现:检察机关量刑建议率低,量刑建议与量刑意见并未在量刑程序中出现对抗,未体现量刑质证与量刑辩论;裁判文书中量刑说理不充分、不确切。量刑认知偏差表现:量刑理念陈旧,如重刑主义思想尚未根除,轻视量刑思想尚未转变;刑罚认知偏差导致检察机关量刑建议和人民法院裁判适用单处罚金刑;量刑情节认知偏差导致坦白减轻处罚适用泛滥;量刑规则认知偏差导致罚金刑适用减轻处罚时出现严重失衡。量刑失衡背离了司法公正的基本要求,是法治社会必须解决的问题之一。规制量刑失衡应当坚持问题导向,从上述原因入手,规范法官刑罚裁量权。马克思主义认识论告诉我们,认识对实践具有能动的反作用。在行动之前应当树立正确的认识。规制信用卡诈骗罪量刑失衡,要求树立正确的法律认识。做到公正合理量刑,必须有正确的量刑理念。首先要重视量刑,将信用卡诈骗罪量刑置于同定罪同等重要的位置;其次要罪刑相应,即犯罪人实施的信用卡诈骗罪的严重程度与所受刑罚的轻重程度相适应;再次是宽严相济,总体上促进信用卡诈骗罪量刑的轻缓化趋势。在量刑条款方面,增设管制刑,以免在司法实践中监禁刑与非监禁刑之间过渡产生缺口;降低并缩减有期徒刑量刑幅度;增加单处罚金刑,修改罚金数额科处模式;因罚金刑可以实现没收财产刑的功能,建议取消没收财产刑。在量刑规范方面,比照各地诈骗罪调整量刑起点数额标准;正视侵财前科、劣迹对量刑的影响作用;考虑被害方过错的量刑影响作用;落实认罪认罚从宽制度。在量刑程序方面,以被告人认罪态度为切入点,实现简易程序、速裁程序、普通程序简易审、普通程序等程序分流;检察机关加强量刑建议数量和质量,与量刑意见形成质证、辩论的对抗状态,构建两造抗辩的量刑辩论模式;撰写审理报告和合议案件过程中把量刑作为相对独立的内容和程序进行分析和评议,建立相对独立的量刑合议程序;明确量刑情节适用功能,加强裁判文书量刑说理。
刘阳[7]（2020）在《银联商务大连分公司商户风险管理策略研究》文中进行了进一步梳理互联网信息技术在加快支付产品转型升级的同时也改善了我国收单市场受理环境,随着支付市场规模的扩大,特约商户作为第三方收单机构交易主体,逐渐呈现出数量多,交易金额大、交易情况复杂等特点。与此同时,低效的商户风险管理手段使第三方收单机构频频发生商户信用卡套现、伪卡交易等风险。因此寻找科学、有效的方法降低商户风险带来的危害、建立全面的商户风险管理策略可以有效引导第三方收单机构良性健康发展。本文以具有代表性的第三方收单机构——银联商务大连分公司为例,在结合国内外理论研究基础上,围绕银联商务大连分公司商户风险管理这一主题展开论述,主要包括以下五个部分:第一部分概述了论文研究背景、意义以及论文的研究方法内容。第二部分阐述了商户风险相关概念,在此基础上总结全面风险管理流程基本理论。第三部分除了介绍银联商务大连分公司面临的商户风险及风险管理现状,着重分析了大连分公司商户风险管理现存问题及成因,并以此为切入点建立商户风险管理策略。第四部分对银联商务大连分公司的商户风险问题制定对应的风险管理策略。通过完善商户风险组织管理架构、优化商户入网审核流程、建立商户风险评估定量方法、实施多样化的商户风险管理应对措施、健全风险管理监督与评价流程等方式提高大连分公司风险管理水平,纠正现有商户风险管理的不足。并以实施风险管理培训制度、建立风险事件应急措施、完善商户风险制度为出发点为商户风险管理策略的实施提供保障。最后一部分总结全文并做出展望。
何伟健[8]（2020）在《泉州市电信网络诈骗协同治理研究》文中指出电信网络诈骗犯罪作为一种新型的智能型犯罪,随着互联网+、大数据的持续升温而不断升级迭代。电信网络诈骗犯罪屡禁不止,案件基数仍然庞大,对群众的财产安全构成了严重威胁,严重破坏网络空间的清朗环境,已成为社会的一大毒瘤,迫使政府必须采取措施加以有效治理。电信网络诈骗的治理涉及政府机关、通信金融部门、互联网企业以及社会组织与个人等多元主体。然而,目前各个治理主体之间的协作比较分散,仅从自身的职能加以处置与应对,难以有效遏制电信网络诈骗犯罪的高发态势。在此背景下,从协同治理理论的角度对电信网络诈骗问题进行研究,发挥各个主体在治理此类犯罪方面的协同作用,有利于提高电信网络诈骗的治理能力。这对于保障人民群众生命财产安全、提高政府公信力,具有重要的意义。本文以泉州市为研究对象,以协同治理理论为研究视角,运用文献研究、案例分析、比较分析、实地调研等研究方法,结合公安工作经验,在深入剖析电信网络诈骗内涵与特征的基础上,分析了泉州市电信网络诈骗治理的现状,在肯定泉州市电信网络诈骗治理取得成效的同时,也提出了泉州市电信网络诈骗协同治理所存在的诸多问题,如治理主体配合不紧密、运作流程效率低、保障机制落实不到位、治理措施落实不到位等,并剖析了导致问题存在的原因主要有协同理念待提高、法律应用不到位、协同机制不流畅、宣传防范工作不合理等几个方面。在此基础上,结合国内外其他城市治理电信网络诈骗的先进做法和经验,本文试图提出几点建议:发挥政府部门的协同治理主导作用,规范行业部门的协同治理目标,调动社会力量形成治理合力,以此完善政府协同治理工作格局。
李美玲[9]（2020）在《二维码支付法律风险防范研究》文中进行了进一步梳理二维码支付作为一种新型支付方式,广泛应用于人们的日常生活。在支付过程中,参与主体众多,法律关系复杂,可能存在信息泄露、非法套现、非法洗钱等法律风险,对用户的资金安全和信息安全构成威胁,严重影响市场的交易秩序,危害金融安全。为了防范二维码支付风险,中国人民银行发布了《非金融机构支付服务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《条码支付业务规范（试行）》等文件,规范二维码支付业务,促进支付服务创新发展。但是这些规范性文件法律位阶低,内容相互冲突,无法切实有效防范二维码支付中存在的风险。本文以二维码支付的法律风险为研究对象,首先,结合二维码支付的内涵,分析二维码支付主体之间的法律关系。其次,通过对二维码支付法律风险的界定,以二维码支付主体之间的法律关系为切入点,分为付款方与收款方之间的法律风险,付款方、收款方和第三方支付机构之间的法律风险,第三方支付机构与银行之间的法律风险三个类型,分析了不同主体之间的法律风险表现及成因。然后,梳理我国二维码支付法律风险防范的现状,指出立法中存在的法律规定相互冲突、交易信息权利归属不明、缺乏举证规则等问题,监管中存在的监管主体不明确、监管方式单一等问题,公司内控机制运行中存在的网联平台权利义务不明确、第三方支付机构缺乏风险控制管理等问题。最后,对二维码支付存在的法律风险进行科学的防范,提出完善二维码支付相关法律规定,实施有效监管保障二维码支付安全,加强公司内控机制建设提高风险防范能力等建议。
李达[10]（2020）在《澜湄合作背景下银联卡跨境支付风险识别与控制研究》文中指出2018年9月,商务部向云南省商务厅下达了《澜湄国家跨境经济合作五年发展规划（2019-2023）》的编制要求。其中,建立多边跨境电商平台及跨境支付体系是规划中的重点合作领域。这也将对跨境支付相关的配套设施提供新的发展机遇,尤其在跨境支付的安全性、便捷性、时效性等方面开拓了巨大的发展空间。中国银联是跨境支付的先驱者,在澜湄区域的布局始于2005年。由于进入澜湄各国市场的先后时间不同,且受到各国不同政治经济环境的影响,银联卡跨境支付在各国的发展情况也有差异,同时也面临着各种风险因素的威胁。尤其是老挝,缅甸,柬埔寨三国跨境支付的发展程度相对较低,尚未建成线上线下一体的跨境支付体系。并且在跨境支付中没有形成健全的监管制度,跨境支付交易数据难以被监管和审核,这无疑将会加大国家对跨境资本监管的难度,增加洗钱、走私的风险。因此,本文将会把银联卡在澜湄区域开展跨境支付的风险识别和风险控制作为研究重点。本文基于“澜湄合作”这一框架,从跨境支付的角度出发,探讨银联卡跨境支付在澜湄区域的发展现状及风险状况,研究出了银联卡在澜湄各国发展不平衡的主要原因。结合风险识别和风险控制理论,采用专家访谈、问卷调查等方式对银联卡跨境支付的风险进行识别,确立了影响银联卡跨境支付的主要风险因素。从市场监管以及风险控制的角度出发,结合因子分析法,针对识别出的各类风险因素进行分析和筛选。最后通过案例分析,总结出应对跨境支付风险的具体措施,针对核心风险因素提出风险控制的对策建议。作者利用在中国银联云南分公司的实习机会开展实地调研,取得了与银联卡跨境支付密切相关的调研数据。结合3C风险管理框架和专家访谈确立了银联卡跨境支付风险识别体系,设计并发放了调查问卷。通过对问卷数据的分析,确立了银联卡在澜湄区域跨境支付的核心风险指标。分析结果显示,核心风险为系统风险、信息技术风险和运营管理风险三大类,系统风险由宏观经济风险、政策法律风险、行业风险、汇率风险组成;信息技术风险包含信息储存风险、信息交易风险、网络环境风险、数据安全风险;运营管理风险由洗钱风险、操作风险、组织风险、信用风险、决策风险、税收风险及产品种类风险组成。随后结合银联卡跨境支付案例,对银联卡开展跨境支付过程中所面临的风险进行了全面总结,并根据分析结果提出了相应的对策建议。由于目前针对银联卡在澜湄区域的风险管控研究较少,本文的创新之处就在于为银联卡跨境支付风险方面的研究提供理论补充,同时也为银联卡跨境支付风险防控体系的建立提供借鉴和参考。
二、加强安全防范手段 确保银行卡交易安全（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、加强安全防范手段 确保银行卡交易安全（论文提纲范文）
（1）D银行信用卡业务信用风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究结构及使用方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 论文结构与技术路线 |
| 2 信用卡风险管理的相关概念和理论基础 |
| 2.1 信用卡风险的相关概念 |
| 2.1.1 信用卡风险的含义 |
| 2.1.2 信用卡风险的特征 |
| 2.1.3 信用卡风险的分类 |
| 2.2 信用卡风险管理相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 金融脆弱性理论 |
| 2.2.3 经济周期性理论 |
| 2.2.4 信用卡生命周期理论 |
| 3 D银行基本情况及信用卡业务风险管理现状 |
| 3.1 D银行发展现状 |
| 3.1.1 D银行概况 |
| 3.1.2 D银行信用卡业务介绍 |
| 3.2 D银行信用卡风险管理现状 |
| 3.2.1 信用卡信用风险管理组织架构 |
| 3.2.2 信用卡信用风险管理流程 |
| 3.3 D银行信用卡业务信用风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 盲目追求信用卡发行规模 |
| 3.3.2 信用卡业务风险识别不准确 |
| 3.3.3 信用卡业务各阶段信用风险管控存在不足 |
| 3.3.4 信用风险防控管理和手段落后 |
| 3.4 D银行信用卡业务信用风险管理存在问题的成因 |
| 3.4.1 尚未形成全面的信用卡信用风险管理理念 |
| 3.4.2 缺乏强有力的动态跟踪机制 |
| 3.4.3 信用卡发卡行内部控制制度不完善 |
| 3.4.4 持卡人信用风险识别手段落后 |
| 4 D银行信用卡业务信用风险评估 |
| 4.1 D银行信用卡业务信用风险评估指标的选取 |
| 4.1.1 评估指标选取的原则 |
| 4.1.2 评估指标的设定 |
| 4.2 D银行信用卡业务信用风险评估模型的构建 |
| 4.2.1 构建判断矩阵 |
| 4.2.2 指标权重确定 |
| 4.3 D银行信用卡业务信用风险评价 |
| 4.3.1 构建评价矩阵 |
| 4.3.2 模糊综合评价 |
| 4.3.3 评价结果分析 |
| 5 D银行信用卡业务信用风险管理的改进措施 |
| 5.1 建立全面的信用卡信用风险管理体系 |
| 5.1.1 完善风险管理理念与规章制度 |
| 5.1.2 加强信用卡业务信用风险管理体系 |
| 5.2 提高信用卡业务信用风险管理水平 |
| 5.2.1 建立一支高素质的风险管理团队 |
| 5.2.2 成立信用卡中心加强防范 |
| 5.3 完善信用卡业务的风险监测机制 |
| 5.3.1 优化信用评分模型 |
| 5.3.2 加强信用卡账户动态监测 |
| 5.4 建立信用风险审核流程与客户细分 |
| 5.4.1 建立有效的审核流程 |
| 5.4.2 实施催收客户细分 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 第二章 相关理论与方法概述 |
| 2.1 关键概念 |
| 2.1.1 电信网络诈骗 |
| 2.1.2 断卡行动 |
| 2.1.3 农行司法查询控制系统 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 风险管理理论 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 2.3 相关方法简介 |
| 2.3.1 随机森林 |
| 2.3.2 Logistic回归 |
| 2.3.3 文本挖掘 |
| 第三章 农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理现状及问题 |
| 3.1 公司及业务简介 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 银行卡业务简介 |
| 3.2 客户电信网络诈骗风险管理现状 |
| 3.3 客户电信网络诈骗风险管理问题分析 |
| 第四章 农行兰州分行客户电信网络诈骗风险量化分析 |
| 4.1 数据概况与预处理 |
| 4.1.1 数据概况 |
| 4.1.2 数据预处理 |
| 4.2 风险特征筛选 |
| 4.3 风险要素识别 |
| 4.4 风险要素评估 |
| 第五章 农行兰州分行客户电信网络诈骗风险文本分析 |
| 5.1 文本来源与预处理 |
| 5.1.1 文本来源 |
| 5.1.2 文本预处理 |
| 5.2 文本分析 |
| 5.2.1 公安案例文本分析 |
| 5.2.2 银行案例文本分析 |
| 5.3 主题模型分析 |
| 5.3.1 公安案例主题模型分析 |
| 5.3.2 银行案例主题模型分析 |
| 第六章 农行兰州分行电信网络诈骗风险管理策略及防范措施 |
| 6.1 电信网络诈骗风险管理策略 |
| 6.1.1 风险要素总结 |
| 6.1.2 风险管理策略 |
| 6.2 电信网络诈骗风险防范措施 |
| 6.2.1 电信网络诈骗类型总结 |
| 6.2.2 电信网络诈骗风险防范措施 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（3）电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的研究背景和意义 |
| 1.1.1 选题的研究背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 文献综述 |
| 1.2.2 文献综述的启示 |
| 1.3 研究方法、创新点及研究思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 1.3.3 研究思路 |
| 第二章 主要概念和理论基础 |
| 2.1 主要概念 |
| 2.1.1 电信网络诈骗 |
| 2.1.2 银行监管 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 银行监管有效性理论 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 第三章 广东省银行业电信网络诈骗的现状分析 |
| 3.1 广东省电信网络诈骗的特征与类型 |
| 3.1.1 广东省电信网络诈骗的特征 |
| 3.1.2 广东省常见电信网络诈骗类型 |
| 3.1.3 广东省新型电信诈骗类型 |
| 3.2 电信网络诈骗的危害性 |
| 3.2.1 对公民财产安全和合法权益造成严重侵害 |
| 3.2.2 严重扰乱社会正常秩序 |
| 3.2.3 严重影响政府公信力 |
| 3.3 广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例 |
| 第四章 广东省银行业电信网络诈骗行为的政府监管现状 |
| 4.1 监管主体及监管政策法规 |
| 4.1.1 监管主体 |
| 4.1.2 政府监管相关法律法规 |
| 4.1.3 银行业防治电信网络诈骗的监管政策新规 |
| 4.2 广东省银行业防治电信网络诈骗的监管措施 |
| 4.2.1 建立电信诈骗网络违法犯罪监测分析工作机制 |
| 4.2.2 强化联动机制,开展企业账户排查工作 |
| 4.2.3 建立应急机制,快速堵截涉诈资金 |
| 4.2.4 构建宣传长效机制,营造全民反诈氛围 |
| 第五章 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在的主要问题及原因分析 |
| 5.1 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在的主要问题 |
| 5.1.1 监管模式较为落后 |
| 5.1.2 信息安全监管难 |
| 5.1.3 个人账户监管不到位 |
| 5.1.4 支付结算管理有待完善 |
| 5.2 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在问题的原因分析 |
| 5.2.1 各项法律法规缺乏针对及实效性 |
| 5.2.2 缺乏有效的治理机制 |
| 5.2.3 监管人员专业能力不强 |
| 第六章 完善广东省政府监管银行业电信网络诈骗行为的对策建议 |
| 6.1 完善政府监管法律法规 |
| 6.1.1 对电信诈骗犯罪单独立法 |
| 6.1.2 完善银行个人信息保护制度 |
| 6.2 建立有效的治理机制 |
| 6.2.1 明确监管主体职责,建立部门协作机制 |
| 6.2.2 搭建大信息共享平台 |
| 6.2.3 落实责任追究机制,加大惩戒力度 |
| 6.2.4 强化个人银行账户监管 |
| 6.2.5 加强支付结算业务监管 |
| 6.3 创新政府监管模式 |
| 6.3.1 创新监管手段和方法 |
| 6.3.2 引进社会力量参与治理 |
| 第七章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（4）交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外相关文献 |
| 1.3.1 国外相关文献 |
| 1.3.2 国内相关文献 |
| 1.4 主要研究内容及方法 |
| 1.4.1 主要研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 相关理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 信用卡欺诈 |
| 2.1.2 信用卡欺诈特征 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 委托代理理论 |
| 2.2.3 信用脆弱性理论 |
| 3 交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制现状调查 |
| 3.1 交通银行A分行信用卡业务发展概况 |
| 3.1.1 业务规模 |
| 3.1.2 业务结构 |
| 3.1.3 业务收益 |
| 3.2 交通银行A分行信用卡业务欺诈风险现状 |
| 3.2.1 当前面临的主要欺诈风险 |
| 3.2.2 不法中介有组织的欺诈办卡行为日益严重 |
| 3.2.3 信用卡套现现象频发 |
| 3.3 交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制现状 |
| 3.2.1 内部业务流程 |
| 3.2.2 欺诈风险控制手段 |
| 3.2.3 跨界联合的欺诈风险控制方式 |
| 3.2.4 信息安全的宣传渠道日益完善 |
| 4 交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制问题及原因分析 |
| 4.1 信用卡业务欺诈风险控制的问题 |
| 4.1.1 银行员工的专业水平有待提高 |
| 4.1.2 风险管理的方法和技术相对落后 |
| 4.1.3 岗位设置不合理 |
| 4.1.4 缺乏信用信息共享平台 |
| 4.1.5 信用卡套现问题难以控制 |
| 4.2 信用卡业务欺诈风险管理问题的原因 |
| 4.2.1 内部层面原因 |
| 4.2.2 外部层面原因 |
| 5 完善交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制的方案设计 |
| 5.1 树立正确的信用卡欺诈风险管理理念 |
| 5.1.1 强化员工的反欺诈意识 |
| 5.1.2 丰富员工全过程风险控制手段 |
| 5.1.3 加强对持卡人的宣传和教育 |
| 5.2 加强内部控制,努力提高技术水平 |
| 5.2.1 加强系统的数据分析能力 |
| 5.2.2 全面推进EMV迁移工作 |
| 5.2.3 提高反欺诈检测能力 |
| 5.3 完善风险管理组织机构设置 |
| 5.3.1 实施专业化岗位设置,职责分工明确 |
| 5.3.2 设置风险后督岗,加强内部监督力度 |
| 5.4 努力构建外部的防控机制 |
| 5.4.1 推进个人征信体系建设 |
| 5.4.2 构建信息共享平台 |
| 5.4.3 完善信用卡法律法规建设 |
| 5.5 尽快出台银行卡消费的优惠政策 |
| 6 交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制保障措施的提出 |
| 6.1 建立先进的风险预警机制 |
| 6.2 加强风险管理规章制度建设 |
| 6.3 加强对欺诈风险补偿机制的管理 |
| 6.4 构建科学的员工激励机制 |
| 7 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（5）信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 论文的研究背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外文献综述 |
| 1.3.2 国内文献综述 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 结构框架 |
| 第二章 信用卡风险管理理论 |
| 2.1 风险管理理论的发展历程 |
| 2.1.1 最初的风险管理思想 |
| 2.1.2 早期风险管理理论 |
| 2.1.3 现代风险管理理论 |
| 2.1.4 风险管理的发展趋势—全面风险管理ERM |
| 2.2 信用卡风险管理理论 |
| 2.2.1 信用卡风险的含义 |
| 2.2.2 信用卡风险的分类 |
| 2.2.3 信用卡风险管理的含义 |
| 第三章 国内外信用卡发展历史及现状分析 |
| 3.1 国外信用卡发展历史与风险管理手段 |
| 3.1.1 美国信用卡发展历史 |
| 3.1.2 欧洲信用卡发展历史 |
| 3.1.3 美国信用卡风险管理手段 |
| 3.1.4 其他国家信用卡风险管理手段 |
| 3.2 我国信用卡发展历史与现状 |
| 3.2.1 我国信用卡发展的历史阶段 |
| 3.2.2 我国信用卡发展现状 |
| 3.2.3 国内信用卡风险形势 |
| 3.2.4 国内信用卡风险防控手段 |
| 3.3 国内信用卡风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 政策制度及征信体系不健全 |
| 3.3.2 部分商业银行的发卡政策有偏差 |
| 3.3.3 风险控制技术比较落后 |
| 3.4 股份制商业银行信用卡风控案例 |
| 3.4.1 招商银行“智慧风控” |
| 3.4.2 中信银行、民生银行风控案例 |
| 3.5 我国信用卡未来发展方向 |
| 第四章 浙商银行的案例分析 |
| 4.1 浙商银行概况 |
| 4.1.1 浙商银行基本情况 |
| 4.1.2 浙商银行组织架构 |
| 4.1.3 浙商银行股权情况 |
| 4.1.4 浙商银行经营概况 |
| 4.2 浙商银行信用卡发展及风险管理分析 |
| 4.2.1 发卡情况分析 |
| 4.2.2 主要卡产品分析 |
| 4.3 浙商银行信用卡问题分析 |
| 4.3.1 不良率居高不下 |
| 4.3.2 欺诈案件频发 |
| 4.3.3 客户投诉造成不良影响 |
| 4.3.4 催收成效亟待提升 |
| 4.4 浙商银行信用卡风险控制 |
| 4.4.1 信用卡审核业务流程 |
| 4.4.2 客户情况分析 |
| 4.4.3 风险控制情况分析 |
| 4.5 浙商银行信用卡问题成因 |
| 4.5.1 重点关注发卡数量忽视客户质量 |
| 4.5.2 风险控制体系不健全 |
| 4.5.3 业务受理不规范 |
| 4.5.4 动态跟踪能力薄弱 |
| 4.5.5 未能充分引入外部数据支持风控 |
| 4.5.6 反欺诈工具有限难以识别欺诈风险 |
| 第五章 加强浙商银行风险管理的策略与建议 |
| 5.1 贷前风险防范能力的提升 |
| 5.1.1 做好客群定位,限制高风险客户的准入 |
| 5.1.2 提升反欺诈防控手段 |
| 5.1.3 加强从业人员的合规教育 |
| 5.2 贷中风险识别能力的提升 |
| 5.2.1 引入优质外部数据源 |
| 5.2.2 加强数据分析,建立自有模型 |
| 5.2.3 根据外部风险情况更新发卡政策 |
| 5.2.4 建立客户信贷立体画像 |
| 5.3 贷后风险控制能力的提升 |
| 5.3.1 加强贷后监测 |
| 5.3.2 加强客服服务水平,妥善处理投诉客户 |
| 5.3.3 加强逾期催收 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 学位论文数据集 |
（6）信用卡诈骗罪量刑失衡研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究方法 |
| 四、论文创新 |
| 第一章 信用卡诈骗罪量刑失衡研究前提 |
| 第一节 信用卡诈骗罪的界定 |
| 一、信用卡诈骗罪的立法沿革 |
| 二、信用卡诈骗罪的概念厘清 |
| 第二节 信用卡诈骗罪量刑失衡的界定 |
| 一、量刑失衡的概念 |
| 二、量刑失衡相关概念的辨析 |
| 三、量刑失衡的危害 |
| 四、信用卡诈骗罪量刑失衡的表现 |
| 第三节 信用卡诈骗罪量刑失衡研究方法 |
| 一、样本选择 |
| 二、设计变量 |
| 三、实证分析 |
| 第二章 信用卡诈骗罪量刑现状检视 |
| 第一节 刑罚适用情况分析 |
| 一、自由刑量刑失衡明显 |
| 二、罚金刑量刑失衡严重 |
| 三、自由刑与罚金刑关系失调 |
| 四、缓免刑适用差距突出 |
| 五、量刑建议率与采纳率迥异 |
| 第二节 量刑因素影响力分析 |
| 一、诈骗数额 |
| 二、罪前情节 |
| 三、罪中情节 |
| 四、罪后情节 |
| 第三章 信用卡诈骗罪量刑失衡原因分析 |
| 第一节 量刑条款不当 |
| 一、自由刑设置不当 |
| 二、财产刑设置不当 |
| 第二节 量刑规范模糊 |
| 一、法定情节适用不一 |
| 二、酌定情节适用不一 |
| 三、数情节并合适用不一 |
| 四、罚金刑裁量标准不一 |
| 第三节 量刑程序虚位 |
| 一、量刑建议频率低 |
| 二、量刑建议粗略化 |
| 三、量刑说理笼统化 |
| 第四节 量刑认知偏差 |
| 一、量刑观念陈旧 |
| 二、刑罚认知偏差 |
| 三、情节认知偏差 |
| 四、规则认知偏差 |
| 第四章 信用卡诈骗罪量刑失衡规制路径 |
| 第一节 树立公正量刑理念 |
| 一、重视量刑 |
| 二、罪刑相应 |
| 三、宽严相济 |
| 第二节 合理设定量刑条款 |
| 一、增设管制刑 |
| 二、修改有期徒刑幅度 |
| 三、调整罚金刑设置模式 |
| 四、取消没收财产刑 |
| 第三节 纵深发展量刑规范 |
| 一、量刑起点——调整数额标准 |
| 二、罪前情节——正视侵财前科、劣迹情节 |
| 三、罪中情节——考量被害方过错 |
| 四、罪后情节——落实认罪认罚从宽制度 |
| 第四节 逐步完善量刑程序 |
| 一、庭前程序 |
| 二、庭审程序 |
| 三、庭后程序 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 作者简介及攻读博士学位期间的研究成果 |
| 后记 |
（7）银联商务大连分公司商户风险管理策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 相关概况与理论基础 |
| 2.1 商户风险相关概念 |
| 2.1.1 特约商户相关概念介绍 |
| 2.1.2 商户风险类型 |
| 2.2 风险管理基本理论 |
| 2.2.1 风险基本概念 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 3 银联商务大连分公司商户风险管理现状及问题分析 |
| 3.1 银联商务大连分公司基本情况概述 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 商户基本概况 |
| 3.2 银联商务大连分公司商户风险管理体系 |
| 3.2.1 商户风险组织管理架构 |
| 3.2.2 商户风险事前管理流程 |
| 3.2.3 商户风险事中管理流程 |
| 3.2.4 商户风险事后管理流程 |
| 3.3 银联商务大连分公司商户风险及其表现 |
| 3.3.1 套现风险 |
| 3.3.2 洗钱风险 |
| 3.3.3 互联网风险 |
| 3.3.4 商户合规风险 |
| 3.4 银联商务大连分公司商户风险管理问题及原因分析 |
| 3.4.1 风险组织管理架构简单、风险管理工作落实不到位 |
| 3.4.2 商户入网信息审核不严,入网效率低 |
| 3.4.3 缺乏商户风险量化评估 |
| 3.4.4 商户风险处理措施单一僵化 |
| 3.4.5 商户风险监督评价流程缺失,监管能力不强 |
| 4 银联商务大连分公司商户风险管理策略 |
| 4.1 完善商户风险组织管理架构 |
| 4.2 优化商户入网审核流程 |
| 4.2.1 优化商户入网信息审核 |
| 4.2.2 提高入网流程效率 |
| 4.3 建立商户风险评估量化方法 |
| 4.3.1 设立风险识别指标 |
| 4.3.2 分级评估模型方法 |
| 4.4 实施多样化风险管理应对措施 |
| 4.4.1 商户风险总体应对措施 |
| 4.4.2 高风险商户应对措施 |
| 4.4.3 中风险商户应对措施 |
| 4.4.4 低风险商户应对措施 |
| 4.5 健全风险管理的监督与评价流程 |
| 4.5.1 建立风险监督管理部门 |
| 4.5.2 梳理风险监督评价管理流程 |
| 4.5.3 完善风险监督的人才储备 |
| 4.6 银联商务大连分公司商户风险管理保障措施 |
| 4.6.1 实施风险管理培训制度 |
| 4.6.2 建立风险事件应急保障措施 |
| 4.6.3 完善商户风险制度保障 |
| 4.7 效果预测 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）泉州市电信网络诈骗协同治理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 三、国内外研究现状述评 |
| 第三节 研究思路、方法与技术路线 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 三、技术路线 |
| 第四节 解决的关键问题和创新之处 |
| 一、解决的关键问题 |
| 二、创新之处 |
| 第二章 相关概念界定与研究的理论基础 |
| 第一节 电信网络诈骗概念界定与特征 |
| 一、电信网络诈骗相关概念 |
| 二、电信网络诈骗的发案特征 |
| 第二节 研究的理论基础 |
| 一、协同治理理论 |
| 二、协同治理理论在电信网络诈骗中的应用 |
| 第三章 泉州市电信网络诈骗及其协同治理现状 |
| 第一节 泉州市电信网络诈骗现状 |
| 一、泉州市近年来电信网络诈骗案件的数据分析 |
| 二、泉州市高发的电信网络诈骗案件情况分析 |
| 三、泉州市电信网络诈骗的特征 |
| 第二节 泉州市电信网络诈骗协同治理的现状 |
| 一、电信网络诈骗治理的主要参与主体 |
| 二、电信网络诈骗治理的运作流程 |
| 三、电信网络诈骗治理的保障机制 |
| 四、电信网络诈骗治理的措施 |
| 第三节 泉州市协同治理电信网络诈骗成效初显 |
| 一、协同侦查打击效能逐步得到提升 |
| 二、重点区域综合治理效果明显 |
| 三、反诈骗宣传初见成效 |
| 第四章 泉州市电信网络诈骗协同治理存在的问题及原因 |
| 第一节 泉州市电信网络诈骗协同治理存在的问题 |
| 一、多元治理主体配合不紧密 |
| 二、保障机制落实不到位 |
| 三、协同治理措施落实不到位 |
| 第二节 泉州市电信网络诈骗协同治理存在问题的原因 |
| 一、协同理念待提高 |
| 二、法律应用不到位 |
| 三、协同机制不流畅 |
| 四、宣传防范工作不合理 |
| 第五章 国内外其他城市治理电信网络诈骗的经验与借鉴 |
| 第一节 国内其他城市治理电信网络诈骗的经验 |
| 一、广东省茂名市治理诈骗经验 |
| 二、广东省深圳市治理诈骗经验 |
| 第二节 国外其他城市治理电信网络诈骗经验 |
| 一、美国波士顿市治理诈骗经验 |
| 二、日本名古屋市治理诈骗经验 |
| 第三节 启示 |
| 一、注重立法先行 |
| 二、综合治理提升打击效能 |
| 三、警企合作加强技术防控 |
| 四、发动群众加强宣传 |
| 第六章 优化泉州市协同治理电信网络诈骗的建议 |
| 第一节 发挥政府的协同治理主导作用 |
| 一、强化多元主体协同治理理念 |
| 二、公检法机关要依法惩处违法犯罪活动 |
| 三、健全警务协同治理机制 |
| 四、提升公安机关的侦查打击能力 |
| 第二节 规范行业部门的协同治理目标 |
| 一、通信部门做好预防措施 |
| 二、金融部门做好安全管控工作 |
| 三、互联网企业落实社会责任 |
| 第三节 调动社会力量形成治理合力 |
| 一、加强警企合作提高预警反制能力 |
| 二、引导媒体多方位加强宣传 |
| 三、提高公众参与打击防范的意识 |
| 四、引导社会弘扬正确的价值观 |
| 第七章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 不足之处与研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 |
（9）二维码支付法律风险防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究文献评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 主要工作和创新 |
| 1.5 论文的基本结构 |
| 第2章 二维码支付法律关系界定 |
| 2.1 二维码支付的内涵 |
| 2.2 二维码支付主体之间的法律关系界定 |
| 2.2.1 付款方与收款方之间的买卖合同法律关系 |
| 2.2.2 付款方、收款方与第三方支付机构之间的服务合同法律关系 |
| 2.2.3 第三方支付机构与银行之间的金融服务合同法律关系 |
| 2.3 小结 |
| 第3章 二维码支付的法律风险表现及成因 |
| 3.1 二维码支付法律风险界定 |
| 3.2 二维码支付的法律风险表现及成因 |
| 3.2.1 付款方与收款方之间的法律风险表现及成因 |
| 3.2.2 付款方、收款方与第三方支付机构之间的法律风险表现及成因 |
| 3.2.3 第三方支付机构与银行之间的法律风险表现及成因 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 二维码支付法律风险防范现状及存在的问题 |
| 4.1 二维码支付法律风险防范现状 |
| 4.2 二维码支付法律风险防范立法中存在的问题 |
| 4.2.1 法律规定相互冲突 |
| 4.2.2 交易信息的权利归属不明确 |
| 4.2.3 缺乏举证规则 |
| 4.3 二维码支付法律风险防范监管领域中存在的问题 |
| 4.3.1 监管主体不明确 |
| 4.3.2 监管方式单一 |
| 4.4 二维码支付法律风险防范公司内控机制运行中存在的问题 |
| 4.4.1 网联平台权利义务不明确 |
| 4.4.2 第三方支付机构缺乏风险控制管理 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 二维码支付法律风险防范的对策建议 |
| 5.1 完善二维码支付相关的法律规定 |
| 5.1.1 协调现有法律规定解决冲突 |
| 5.1.2 法律明确规定交易信息的权利归属 |
| 5.1.3 明细交易主体的举证规则 |
| 5.2 实施有效监管确保二维码支付安全 |
| 5.2.1 明确监管主体职责 |
| 5.2.2 使用“风险为本”的监管模式 |
| 5.3 加强公司内控机制建设提高风险防范能力 |
| 5.3.1 细化网联平台的权利义务 |
| 5.3.2 注重第三方支付机构风险控制管理 |
| 5.4 小结 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（10）澜湄合作背景下银联卡跨境支付风险识别与控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究内容及研究方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 三、技术路线 |
| 四、创新点 |
| 第三节 文献综述 |
| 一、相关研究动态 |
| 二、有关澜湄合作机制及发展现状的研究 |
| 三、有关银行卡跨境支付的研究 |
| 四、文献评述 |
| 第二章 风险识别和控制理论概述 |
| 第一节 风险识别理论 |
| 一、风险的定义 |
| 二、风险识别 |
| 三、风险识别方法 |
| 第二节 风险控制理论 |
| 一、风险控制 |
| 二、风险控制方法 |
| 第三节 银联卡跨境支付风险因素分析 |
| 第四节 本章小结 |
| 第三章 银联卡在澜湄各国发展现状及风险分析 |
| 第一节 银联卡跨境支付发展现状 |
| 一、泰国 |
| 二、缅甸 |
| 三、越南 |
| 四、老挝 |
| 五、柬埔寨 |
| 第二节 银联卡跨境支付存在的主要风险 |
| 一、泰国 |
| 二、缅甸 |
| 三、越南 |
| 四、老挝 |
| 五、柬埔寨 |
| 第三节 本章小结 |
| 第四章 风险因素实证研究及案例分析 |
| 第一节 风险因素划分 |
| 第二节 数据收集与分析 |
| 一、设计问卷 |
| 二、问卷调查 |
| 三、统计分析 |
| 第三节 因子分析 |
| 一、问卷信度分析 |
| 二、问卷效度分析 |
| 三、降维分析 |
| 四、风险体系评价 |
| 第四节 实证结果分析 |
| 一、系统风险因素分析 |
| 二、信息技术风险因素分析 |
| 三、运营管理风险因素分析 |
| 第五节 风险控制案例—瑞丽“边民互市”交易平台 |
| 一、平台介绍 |
| 二、平台运行情况 |
| 三、互市平台风险识别与风险控制 |
| 第六节 本章小结 |
| 第五章 结论 |
| 第六章 对策建议 |
| 第一节 银联卡在澜湄区域跨境支付风险识别的建议 |
| 一、采用多种识别方法相结合,建立综合风险识别体系 |
| 二、密切关注市场动向,警惕风险因素转移 |
| 第二节 银联卡在澜湄区域跨境支付风险控制的建议 |
| 一、完善市场评估体系,防范系统风险 |
| 二、完善网络监控体系建设,防控信息技术风险 |
| 三、提高公司治理水平,降低运营管理风险 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 本人在读期间完成的研究成果 |
四、加强安全防范手段 确保银行卡交易安全（论文参考文献）
- [1]D银行信用卡业务信用风险管理研究[D]. 曲冬迪. 大连理工大学, 2021(02)
- [2]农行兰州分行客户电信网络诈骗风险管理研究[D]. 张哲诚. 兰州大学, 2021(02)
- [3]电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例[D]. 柯沐君. 华南理工大学, 2020(02)
- [4]交通银行A分行信用卡业务欺诈风险控制研究[D]. 武广涛. 西安理工大学, 2020(01)
- [5]信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例[D]. 徐玮. 浙江工业大学, 2020(03)
- [6]信用卡诈骗罪量刑失衡研究[D]. 刘雅楠. 吉林大学, 2020(08)
- [7]银联商务大连分公司商户风险管理策略研究[D]. 刘阳. 大连理工大学, 2020(05)
- [8]泉州市电信网络诈骗协同治理研究[D]. 何伟健. 华侨大学, 2020(01)
- [9]二维码支付法律风险防范研究[D]. 李美玲. 山西财经大学, 2020(04)
- [10]澜湄合作背景下银联卡跨境支付风险识别与控制研究[D]. 李达. 云南财经大学, 2020(07)