一、我国的银证合作及其模式探析（论文文献综述）
陈阳[1]（2020）在《中国影子银行对银行风险承担的影响研究》文中指出2008年国际金融危机之后,中国的影子银行进入了快速发展阶段。影子银行活动是指游离于传统银行体系之外的信用中介,通过金融市场对金融产品的创新实现信用功能的转换。同业业务和理财业务作为影子银行活动的两种主要的运作方式,明显扩张了银行的资产负债表,一定程度上延长了金融机构之间的信用链条。随着金融机构持续加杠杆以及影子银行各类产品交易结构的日趋复杂,影子银行活动必然会影响银行的风险承担水平。本文基于中国122家银行2007年-2018年的非平衡面板数据,深入研究影子银行对银行风险承担的影响。研究结果表明影子银行对银行风险承担的影响具有不对称性。从资金来源口径测度的影子银行活动会显着降低银行风险承担水平;从资金运用口径测度的影子银行活动会显着提高银行风险承担水平。这一结论是本文不同于现有文献的新实证发现。本文进一步将样本区分为上市银行和非上市银行两个子样本进行稳健性检验。对于上市银行,影子银行与银行风险承担之间的关系与全样本实证结果保持一致;对于非上市银行,资金来源口径测度的影子银行与银行风险承担之间无显着性关系,但系数估计值保持正向,资金运用口径测度的影子银行会提高银行风险承担水平,与全样本实证结果保持一致。本文还进一步将银行风险承担分解为资产组合风险和杠杆风险两部分,考察影子银行对银行风险承担的具体影响机制。研究结果表明资金来源口径影子银行活动是通过减少银行的资产组合风险和杠杆风险来降低银行风险承担水平;资金运用口径测度的影子银行活动是通过增加银行的资产组合风险和杠杆风险来提高银行风险承担水平。这种作用机制在上市银行和非上市银行两个子样本的实证考察中也得到了验证,两个子样本的研究结果与全样本保持一致。本文研究结果显示不同影子银行对银行风险承担水平的影响不同,因此监管部门要深刻意识到影子银行的优势和劣势,制定适度的监管政策,充分发挥影子银行的优势。
杜融[2]（2019）在《R银行通道类理财业务的创新研究》文中研究指明通道类理财业务在中国经过了十余年的发展,其创新模式不断涌现,为中国金融业带来了活力,为中国银行业带来了利润也为融资人丰富了融资渠道。各家银行相继追捧,业务的规模急剧上升。但也因为该业务绕过监管,部分背离了金融创新的本质,对银行业务经营和我国金融体系带来了巨大的隐藏风险,因此监管层面对其进行了长达十余年的围剿和封杀。自2018年资管新规落地后,商业银行通道类理财业务的创新进入了新的周期,在吸取了原有的教训后,如何创新通道类理财业务使之更好的服务客户、正确的识别风险,严格的遵守监管原则是未来商业银行通道类理财业务创新健康发展的关键。本文首先理清了通道类理财的概念,概述了国内外金融创新和金融风险的相关理论,总结了国内外学者对该业务的研究情况,回顾了通道类理财业务十余年的创新变迁并分析了其创新的动因和影响。之后通过R银行通道类业务创新的案例出发,运用对比分析、案例分析及SWOT分析,找到R银行现有通道类理财创新所出现的问题和原因,并针对相关问题给出对策和建议。R银行作为全国性股份制商业银行,也是通道类理财创新走在前列的银行,分析其该业务创新所存在的问题并给出相应意见和建议对于R银行本身业务的发展乃至我国银行业关于该业务的发展都具有重要的意义。本文研究认为,商业银行通道类理财业务的金融创新应该清楚的认识创新的内在动机,回归创新的本源,同时关注产品的流畅、技术的共享、客户的体验,并将风险管控作为创新的基础,这是保证银行能够稳健经营、金融市场能够健康繁荣的必要之举。
丁萍媛[3]（2019）在《混业经营视角下我国保险公司效率研究》文中研究表明伴随着我国经济步入新常态,保险“经济助推器”、“社会稳定器”的作用日益凸显。作为保险业经营主体的保险公司,其经营效率状况备受关注。自1995年起我国金融业开始实行分业经营,但伴随着金融全面对外开放、外资机构相继进入,严格的分业经营已不利于我国金融机构的竞争与发展,故从1999年起我国金融业开始出现混业经营的迹象。2002年国务院批准成立金融控股集团试点标志着我国金融混业经营的开始,2003年以来《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》等文件的相继颁布在一定程度上促进了我国金融混业经营的发展。2018年中国银行保险监督管理委员会的组建标志着我国金融混业监管的初步形成,混业监管既是满足混业经营发展的需要,也将促进混业经营进一步深化。在我国金融混业经营趋势不断深化的背景下,分析探讨混业经营对保险公司经营效率的影响具有十分重要的意义。本文首先从理论层面分析了保险公司经营效率的影响因素和混业经营对保险公司经营效率的影响。其次介绍了我国混业经营的现状。在此基础上选取了111家保险公司的数据运用DEA模型进行效率测算,分析探讨混业经营与单一经营、各类混业模式的产、寿险公司的经营效率,并运用Tobit模型对保险公司经营效率的影响因素进行实证分析。最后依据研究结论提出提高我国保险公司经营效率的对策建议。本文主要结论如下:第一,我国保险公司均存在资源浪费,产险公司表现略好于寿险公司。我国混业经营寿险公司的各项效率值均低于单一经营的寿险公司,而产险公司的情况恰好相反。在各类混业模式中,保险为主型产、寿险公司的技术效率和纯技术效率均为最高,说明该类公司的自身经营管理水平与技术水平最强。第二,从整体上看,我国保险公司均未实现产、寿险之间的良好互动。银行牌照对产、寿险公司的经营效率具有正向影响;证券牌照对寿险公司的技术效率、纯技术效率具有显着负向影响,而对产险公司经营效率的影响不显着;信托牌照仅与产险公司规模效率正相关。此外我国保险公司表现出明显的规模经济效应。中资寿险公司的经营效率显着优于外资,而外资产险公司在技术效率与纯技术效率方面表现更好。第三,从各模式的寿险公司上看,保险为主型对金融牌照的整合能力较强,其可以充分利用非保险金融业务的优势提高自身经营效率。实业为主型也具有一定的牌照整合能力,但当其涉足产险、证券业务时会降低自身经营效率水平。银行为主型、非银行金融为主型只能利用自己主导业务的优势对公司经营效率产生正向影响。从各模式的产险公司上看,各混业模式均对非保险金融牌照具有一定的整合能力,其中保险为主型、实业为主型的整合能力稍强,银行与非银行金融为主型稍弱。
谢倩妮[4]（2019）在《我国影子银行对金融体系稳定的影响研究》文中指出影子银行通常被定义为游离于传统银行业务之外、不受或少受监管的、具有信贷功能的金融活动。由于传统信贷融资受限,金融市场发展不成熟,信贷资金不能得到有效合理的配置,我国的影子银行规模日益增长。影子银行的发展可以在一定程度上缓解资金融通的紧张局面,但随着中国影子银行规模的不断扩大,其涉及的交易对象不断增多,资金链条被不断拉长,对金融体系的潜在威胁逐渐显现,被认为是我国目前金融体系中的“灰犀牛”。在当前错综复杂的宏观经济形势下,保证金融体系稳定既是保持经济健康发展的前提,也是我国深化金融改革的重要目标。因此,研究影子银行对金融体系稳定的影响,对金融体系的健康发展和有效监管具有重要意义。本文以影子银行的发展和金融体系稳定状况为研究对象,主要内容分为五个部分。第一部分,对研究背景、研究意义、研究内容、国内外研究现状和研究思路与方法进行详细的阐述,指出选题的意义和可行性,明确研究结构和框架。第二部分,界定和阐述影子银行和金融体系稳定的概念及内容,并阐述研究的理论基础。本部分主要对影子银行概念和范围进行了界定;从以商业银行为主体、监管套利、期限错配三方面说明其特征;结合图表说明影子银行在不同阶段采取的银证合作、银银合作、银基合作模式与历程,进一步解释产生的原因;解释金融体系稳定的概念及其相关的理论基础。第三部分,影响分析。首先分析影子银行运作的两种类型,然后从整体上进行路径分析,从商业银行、货币政策、风险传导三个视角具体分析影子银行对金融体稳定的影响。第四部分,进行实证检验与分析。首先对影子银行进行规模测度;然后结合指数法和熵值法构建金融体系稳定指标,为实证分析奠定基础;最后采用VAR模型,脉冲响应函数和方差分解等方法实证检验影子银行对金融体系稳定的影响与风险。第五部分,总结全文,结合实际情况与研究结论,提出可行性建议。
宋霖[5]（2018）在《论我国商业银行通道类理财业务的法律监管》文中提出我国商业银行通道类理财业务是金融混业趋势下金融创新的产物,商业银行理财资金通过对接信托公司的信托计划、证券公司和基金子公司的资产管理计划规避相应的监管要求,以此投资非标准化债权资产,变相为实体经济融资。作为我国影子银行的典型,通道类理财业务不仅具有普通金融业务所共同存在的一般金融风险,还具有自身特殊的跨市场、跨行业、跨金融业态的交易特征。这种交易特征不仅隐藏了基础资产的风险状况,也使得各个交易环节的风险被贯通和叠加,极大增加了整个金融体系的系统性风险,使得传统的分业监管模式越发捉襟见肘和难以为继。鉴此背景,本文研究聚焦于当下国内通道类理财业务的风险防范和监管构建。第一章界定了我国商业银行通道类理财业务的概念,列举了通道类理财产品的具体模式,清晰了通道类理财业务的来龙去脉。第二章主要归纳出此类交叉金融创新业务与众不同的风险特征,并通过相应的风险案例进行实证分析,为后文的论述打下基础。第三章以严谨的态度逐个评述了通道类理财业务相关的所有监管文件,梳理了监管政策的演变过程,在前两章的基础上思考和解构通道类理财业务的监管制度,并总结出现行法律制度在监管模式和监管理念等方面的不足。第四章承接前几章关于监管通道类理财业务的风险特征和监管不足,提出有针对性的监管制度完善建议,包括但不限于创新功能监管模式、引入穿透式监管方式、优化监管协作机制、选择渐进式规制路径、构建投资者权益保护机制等。
鲁翩[6]（2018）在《大资管背景下券商资产管理业务模式探究》文中研究指明2012年资管新政的出台引领资产管理行业进入大资管时代,受政策红利影响,资产管理行业发展得到全面松绑,迎来发展新浪潮。券商资管也犹如开闸放水,2012-2016年五年间的复合增长率超过45%。2017年大资管背景下的券商资管已经发展到第六个年头,逐渐进入稳定期,新时期的政策红利不在,监管反而更趋严格。同时证券公司面临新的经济发展环境,互联网金融的兴起、资产荒带来的压力以及原有的金融机构的竞争压力,都是券商资管发展需要面临并克服的挑战。因此,立足大资管背景下,研究我国的证券公司资产管理业务,并探讨其发展方向和路径,对证券公司和资产管理行业都具有现实意义。本文首先从两个阶段回顾了证券公司资产管理业务的发展概况,总结了大资管背景下券商资管的发展特征。从业务线来看,券商资产管理规模快速增长的主要支撑力量来自定向资管业务,在定向资管业务中,被动型的通道业务占据主导地位。尽管近年来定向资管业务的占比有下降趋势,但比重依然很高。与此同时,主动管理业务的规模同期增长12.5%,呈稳步上升中。在结构上,被动管理业务与主动管理业务的占比也逐渐优化。业务创新方面,券商资管结合自身优势,为顺应此次新型城镇化的浪潮,推出了一系列资产证券化创新产品。截至2017年第三季度,资产支持证券（ABS）共有1099只在存项目,发行总额达2.17万亿元。其次总结了券商资管的业务模式,这部分主要围绕券商资管的资金来源、资金运用、营销模式和盈利模式这四个方面进行展开。然后对券商资管业务模式发展方向进行了初步探讨。本文在各专家学者的研究结论基础上,总结了影响证券公司资产管理业务的因素,主要有市场集中度、证券公司总资产、受托资产规模、管理费用、员工结构、市场行情和GDP增速。同时选取了2013-2016年间27家上市证券公司的相关数据,对上述指标对证券公司资产管理业务经营绩效的影响进行实证分析。结果表明,证券公司总资产、受托资产规模、管理费用对证券公司资产管理业务经营绩效具有正向影响。在理论分析和实证分析的基础上,对监管部门和证券公司提出了有关发展方向的对策建议。监管部门应该趋于统一监管,减少监管漏洞,防范风险发生为券商资产管理行业创造良好的市场环境。证券公司应该从改善盈利模式、降低成本提高效率以及创新人才管理体系三个方面入手,改善发展状况。
张涛[7]（2018）在《证券公司业务发展创新研究》文中指出近年来,虽然我国证券行业得到了快速发展,证券公司的实力也在不断增强,但是我国证券公司仍面临者一些较为严峻的问题:业务结构过于单一,收入增长缓慢等。尤其是业务发展中存在的局限性问题:我国证券公司经营业绩与我国二级市场的走势高度相关,这种相关性使得我国证券公司受市场影响较大,具有高度的不稳定性与周期性,存在较高的经营风险,难以化解。同时,由于我国证券公司高度相似的业务结构以及类似的盈利模式,同质化竞争愈发激烈。所以,要想持续健康发展,我国证券公司应当加速调整业务结构,加快业务创新。这也是本文研究的主题,对我国证券公司业务创新进行分析研究。本文首先对我国证券市场的历史沿革、市场状况进行了简要介绍,总结了现有业务中存在的问题;然后对我国证券公司开展业务创新的必要性与必然性进行了分析,结合我国的实际情况,分析了我国证券公司业务创新的有利条件和不利条件;再次,通过回顾国外证券公司发展历程和发展模式,总结出对我国证券公司业务发展的启示,便于我国证券公司借鉴、利用;最后,本文在前面分析基础上,结合我国证券公司的实践,详细阐述了对证券公司业务创新的思考:一是就交易方式和手段提出创新性建议,包括加强银证合作,加快金融混业经营,实现互联网跨境合作;二是场内业务方面建议,主要提出了经纪业务的创新,经纪业务作为现阶段大部分国内证券公司的主要收入来源,虽然其业务占比随着证券公司业务的发展而逐渐减少,但是其为证券公司培养稳定客户资源的关键所在,因此,尽管有很多研究经纪公司经纪业务创新的文献,但本文仍对经纪业务的创新进行了阐述,提出我国证券公司应当创新经纪业务的发展营销模式:细分客户群提供个性化服务、多元化创新实现业务差异化,制定合理的佣金策略,细化营销手段、诚信营销等;三是场外业务方面的创新,主要包括资产管理业务创新,深化发展并购重组、资产证券化业务发展,积极开展新三板投资银行业务,探索差异化、小型化的投资银行业务发展等。场外业务是场内业务的扩展和延伸,是我国证券公司降低业务与市场高相关性,化解经营风险的理想途径。
张效溢[8]（2018）在《商业银行同业业务对其稳健经营的影响研究》文中研究指明随着利率市场化改革的深化和金融脱媒趋势的发展,我国商业银行以存贷款利差为主要利润来源的传统盈利模式面临巨大的挑战。在我国商业银行拓展收入来源、开展金融创新的过程中,同业业务快速发展,成为商业银行重要的收入来源和利润支柱。同业业务能够实现商业银行和其他金融机构的优势互补,提升银行的盈利能力。然而,在同业业务开展中存在的监管套利的行为,对商业银行的稳健经营形成了较大影响。在目前去杠杆、防止金融系统性风险、维护金融稳定的形势下,研究同业业务与银行稳健经营的关系和影响机制有着重要的意义。本文通过研究我国的16家上市银行的同业业务,分析了我国商业银行同业业务发展的现状、特点、业务模式、发展历程及发展动因,进而在理论上定性分析了同业业务对商业银行稳健经营的影响效应。之后本文采用这16家上市银行2010年三季度到2017年二季度的季度数据,计算衡量银行稳健经营能力的Z-score指数,选取同业资产占比、同业负债占比等变量,进一步实证检验同业业务对稳健经营的影响。实证结果表明,开展同业资产业务会降低银行稳健经营能力。针对商业银行开展同业业务的风险,本文提出了合规开展同业业务,控制规模比例和期限结构在合理范围;加强银行内部同业业务风险监测和控制机制建设,完善披露机制;完善监管政策法规,加强同业业务监管;明确同业监管主体,协调跨市场监管;完善宏观和微观双重审慎监管框架;稳妥推进经济金融相关领域改革等对策和建议。
陈翰章[9]（2018）在《影子银行对货币流动性的影响研究》文中研究指明影子银行既广受关注,又倍引争议,其因包含的内容纷繁复杂而显示出梳理的难度。本文旨在梳理我国影子银行体系并研究不同影子银行对我国货币流动的影响。在对影子银行进行理论研究时,运用特征分析法对我国影子银行进行梳理,这些特征包括:信用创造、流动性转换、期限错配、金融创新、监管套利等,发现不同类型的影子银行分别具有以上特征中的若干个,而不是全部满足所有以上特征,然后基于特征分析对影子银行进行重要性评价。研究的重点是中国影子银行,发现银行理财产品是当前中国影子银行的重要表现形式,具有较多影子银行特征,其系统重要性程度和潜在风险较大。通过建立VAR模型进行实证分析,验证了传统信贷与货币流动性相关性减弱和银行理财产品等影子银行与货币流动性相关性增强的趋势,并提出对策和建议。
檀娜[10]（2018）在《我国影子银行体系对传统商业银行风险溢出效应研究》文中进行了进一步梳理我国影子银行从2007年发展至今,规模不断扩大,同时风险也不断积累,影子银行业务引发了多起商业银行违约事件,各类影子银行机构与商业银行之间的风险溢出效应显现出来。本文分析得出影子银行大规模扩张,其本身具有高杠杆、规避监管等风险特征,并通过复杂的业务运作模式和资金链条不断延长将风险传递至传统商业银行;各类传统商业银行在自有风险基础上叠加影子银行的溢出风险,风险水平大大提升,商业银行在影子银行产生危机或者出现风险事件时,商业银行的风险价值迅速攀升,其中,各影子银行机构对国有商业银行风险溢出强度更加显着,对股份制银行和城商行的风险溢出强度较小。本文先就影子银行对商业银行的风险溢出效应进行定性分析,然后从外部影子银行机构的角度运用GARCH-VaR模型和CoVaR模型计算出我国影子银行对商业银行的风险溢出水平,从定量的角度分析影子银行对我国商业银行的风险溢出效应;并给出相应的建议,实现我国影子银行在有效监管的环境下,降低风险溢出效应,实现影子银行和传统商业银行的稳定发展。
二、我国的银证合作及其模式探析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国的银证合作及其模式探析（论文提纲范文）
（1）中国影子银行对银行风险承担的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法与研究内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 创新点和不足之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 影子银行 |
| 2.1.2 银行风险承担 |
| 2.2 国内外文献综述 |
| 2.3 文献述评 |
| 3 中国影子银行的发展历程、特征和演进逻辑 |
| 3.1 中国影子银行的发展历程 |
| 3.1.1 第一阶段:2008-2013年 |
| 3.1.2 第二阶段:2013-至今 |
| 3.2 中国影子银行的特征 |
| 3.2.1 以商业银行为主 |
| 3.2.2 资产表外化 |
| 3.2.3 金融创新 |
| 3.3 中国影子银行的演进逻辑 |
| 3.3.1 规避监管 |
| 3.3.2 利润驱动 |
| 4 研究设计 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 模型构建 |
| 4.3 关键变量的测度与数据来源 |
| 4.3.1 银行风险承担的测度 |
| 4.3.2 影子银行的测度 |
| 4.3.3 数据来源 |
| 5 实证结果及分析 |
| 5.1 描述统计 |
| 5.2 影子银行对风险承担回归的结果及分析 |
| 5.3 稳健性检验 |
| 6 影响机制研究 |
| 6.1 Z-score分解及其讨论 |
| 6.1.1 正面影响 |
| 6.1.2 负面影响 |
| 6.1.3 Z-score的分解 |
| 6.2 影子银行对Z1、Z2回归的结果及其分析 |
| 6.3 稳健性分析 |
| 7 结论与建议 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 建议 |
| 7.2.1 强化监管部门之间的协作 |
| 7.2.2 提高银行报表准确度和透明度 |
| 7.2.3 采用分类监管原则 |
| 参考文献 |
| 附录一 |
| 附录二 |
| 致谢 |
（2）R银行通道类理财业务的创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究的主要工作 |
| 1.3.1 研究的思路和内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本研究的创新和不足 |
| 1.4.1 本文的创新点 |
| 1.4.2 本文的不足之处 |
| 第二章 相关研究回顾 |
| 2.1 通道类理财业务的定义 |
| 2.2 通道类理财业务的特征 |
| 2.3 关于商业银行金融创新以及风险管理研究的理论 |
| 2.3.1 金融创新相关理论 |
| 2.3.2 金融创新风险相关理论 |
| 2.4 关于通道类理财业务的国内外研究现状 |
| 2.4.1 国内研究现状 |
| 2.4.2 国外研究现状 |
| 2.5 文献评述 |
| 第三章 通道类理财业务的回顾与分析 |
| 3.1 通道类理财业务历史创新模式回顾 |
| 3.1.1 通道类理财业务的起源 |
| 3.1.2 通道类理财业务的模式变迁 |
| 3.2 通道类理财业务创新分析 |
| 3.2.1 创新动因分析 |
| 3.2.2 创新的影响分析 |
| 3.3 通道类理财业务现状 |
| 第四章 R银行通道类理财的创新现状 |
| 4.1 R银行简介 |
| 4.2 R银行及通道类理财业务发展的情况 |
| 4.3 R银行通道类理财创新介绍 |
| 4.3.1 链融的定义 |
| 4.3.2 链融业务模式简介 |
| 4.3.3 目前开展情况 |
| 第五章 R银行通道类理财业务创新存在的问题分析 |
| 5.1 对比分析 |
| 5.1.1 链融创新动因对比分析 |
| 5.1.2 链融创新模式对比分析 |
| 5.2 问卷调查分析 |
| 5.2.1 问卷调查研究的目的 |
| 5.2.2 问卷信度效度检验 |
| 5.2.3 问卷调查实施 |
| 5.2.4 数据结果分析 |
| 5.3 R银行链融的SWOT分析 |
| 5.3.1 链融的优势(strengths) |
| 5.3.2 链融的劣势(weaknesses) |
| 5.3.3 开展链融的机遇(opportunities) |
| 5.3.4 链融面临的挑战(threats) |
| 5.4 R银行通道类理财创新存在的主要问题 |
| 5.4.1 创新的动因扭曲 |
| 5.4.2 创新的力度还不足 |
| 5.4.3 产品的体验度有待加强 |
| 5.4.4 产品创新的市场操作性有待提高 |
| 5.4.5 新的风险点暴露 |
| 第六章 针对R银行通道类理财创新问题的优化对策 |
| 6.1 升级创新机制 |
| 6.1.1 提升创新高度、正确对待创新动机 |
| 6.1.2 改进银行内部创新架构、优化创新研发机制 |
| 6.1.3 强化产品创新的力度 |
| 6.1.4 平台共享、交叉合作 |
| 6.2 升级创新服务 |
| 6.3 升级创新风险管理 |
| 6.3.1 完善基础资产管理 |
| 6.3.2 完善风险隔断机制 |
| 6.3.3 建立与监管机构的联系制度 |
| 第七章 对我国银行业通道类理财创新的建议 |
| 7.1 认识创新的内在动机、提升对创新理解的高度 |
| 7.2 回归本源、规范通道类理财业务的发展 |
| 7.3 完善过程管理、增强交易结构韧性 |
| 7.4 健全内部创新制度、提高自我约束 |
| 第八章 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 学位论文数据集 |
（3）混业经营视角下我国保险公司效率研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 第一章 混业经营与保险公司经营效率的理论分析 |
| 第一节 保险公司经营效率及其影响因素的理论分析 |
| 一、效率及效率影响因素 |
| 二、保险公司经营效率及其评价方法 |
| 三、保险公司经营效率的影响因素 |
| 第二节 混业经营影响保险公司经营效率的理论分析 |
| 一、混业经营及其模式 |
| 二、混业经营影响保险公司经营效率的作用机制 |
| 第二章 我国混业经营的现状分析 |
| 第一节 我国金融混业经营的现状分析 |
| 一、我国金融混业经营的发展历程 |
| 二、我国金融混业经营的发展现状 |
| 第二节 我国保险混业经营的现状分析 |
| 一、保险业与银行业之间的混业 |
| 二、保险业与证券业之间的混业 |
| 三、保险业与实业之间的混业 |
| 第三章 我国保险公司经营效率测算及其分析 |
| 第一节 数据与指标选择 |
| 一、样本公司与数据选择 |
| 二、投入与产出指标选取 |
| 第二节 我国保险公司整体经营效率的测算及其分析 |
| 一、我国寿险公司整体经营效率的测算及其分析 |
| 二、我国产险公司整体经营效率的测算及其分析 |
| 第三节 我国各类混业模式下保险公司经营效率的测算及其分析 |
| 一、各类混业模式下寿险公司经营效率的测算及其分析 |
| 二、各类混业模式下产险公司经营效率的测算及其分析 |
| 第四节 我国保险公司经营效率的比较分析 |
| 一、我国保险公司整体经营效率的比较分析 |
| 二、我国混业经营与单一经营保险公司经营效率的比较分析 |
| 三、我国各类混业模式保险公司经营效率的比较分析 |
| 第四章 我国保险公司经营效率影响因素的实证分析——基于混业经营视角 |
| 第一节 变量选择、数据来源与模型构建 |
| 一、变量选择与数据来源 |
| 二、模型选择与构建 |
| 第二节 混业经营视角下我国保险公司经营效率影响因素实证分析 |
| 一、描述性统计分析 |
| 二、实证回归结果分析 |
| 第五章 研究结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 一、我国保险公司经营效率测算及其分析的相关结论 |
| 二、我国混业经营保险公司经营效率影响因素分析的相关结论 |
| 第二节 提高我国保险公司经营效率的对策建议 |
| 一、合理进行业务拓展,理性追求金融牌照 |
| 二、提高资源整合能力,促进产寿互动经营 |
| 三、培养混业经营人才,健全人才管理体制 |
| 四、完善混业经营立法,建立伞形监管机制 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（4）我国影子银行对金融体系稳定的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究思路与方法 |
| 1.5.1 研究思路 |
| 1.5.2 研究方法 |
| 1.6 创新与不足 |
| 1.6.1 创新之处 |
| 1.6.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念与理论基础 |
| 2.1 影子银行概述 |
| 2.1.1 影子银行的概念与范围 |
| 2.1.2 我国影子银行的特征 |
| 2.1.3 我国影子银行的发展及产生原因 |
| 2.2 金融体系稳定概述 |
| 2.3 相关理论基础 |
| 2.3.1 金融结构理论 |
| 2.3.2 金融不稳定性假说 |
| 2.3.3 金融加速器理论 |
| 第3章 影子银行对金融体系稳定的影响分析 |
| 3.1 我国影子银行的运作类型 |
| 3.2 我国影子银行对金融体系稳定影响的路径分析 |
| 3.3 我国影子银行对金融体系稳定影响的视角分析 |
| 3.3.1 商业银行角度 |
| 3.3.2 货币政策角度 |
| 3.3.3 风险传导角度 |
| 第4章 我国影子银行对金融体系稳定影响的实证分析 |
| 4.1 我国影子银行规模测算 |
| 4.1.1 主要的测算方法及对比 |
| 4.1.2 本文采用的测算方法及测算结果 |
| 4.2 金融体系稳定指标构建 |
| 4.2.1 金融体系稳定评价方法 |
| 4.2.2 金融体系稳定指标构建 |
| 4.3 实证检验与分析 |
| 4.3.1 模型选取及思路 |
| 4.3.2 变量选取及数据说明 |
| 4.3.3 实证检验过程 |
| 4.4 实证分析结论 |
| 第5章 结论与建议 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 政策性建议 |
| 5.2.1 实时监测影子银行,进行合理审慎监管 |
| 5.2.2 剥离金融机构中的影子银行业务,阻断风险传导 |
| 5.2.3 多措并行,增强金融体系总体抗风险能力 |
| 参考文献 |
| 作者攻读学位期间的科研成果 |
| 致谢 |
（5）论我国商业银行通道类理财业务的法律监管（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、选题的背景和目的 |
| 二、研究文献综述 |
| 三、主要研究方法 |
| 四、论文结构 |
| 五、本文的创新与不足 |
| 第一章 我国商业银行通道类理财业务概述 |
| 第一节 我国商业银行通道类理财业务的概念 |
| 一、通道类理财业务的定义 |
| 二、通道类理财业务的运作模式 |
| 第二节 我国商业银行通道类理财业务分类 |
| 一、通道类理财业务的类型划分 |
| 二、通道业务形态的演变 |
| 第二章 我国商业银行通道类理财业务的风险分析 |
| 第一节 通道类理财业务风险特征分析 |
| 一、关联程度高 |
| 二、复杂程度高 |
| 三、隐蔽程度高 |
| 四、集中程度高 |
| 第二节 通道类理财业务风险实证分析 |
| 一、案例一：光大安信纠纷案 |
| 二、案例二：中信古冶纠纷案 |
| 第三章 我国商业银行通道类理财业务的法律监管与问题揭示 |
| 第一节 我国商业银行通道类理财业务的监管演进 |
| 一、监管起步阶段的规范 |
| 二、监管加码阶段的规范 |
| 三、当前的监管规范 |
| 第二节 我国商业银行通道类理财业务监管问题 |
| 一、监管模式僵化 |
| 二、监管理念滞后 |
| 三、监管法规不完备 |
| 四、对金融消费者权益保护不周全 |
| 第四章 完善商业银行通道类理财业务法律监管的建议 |
| 第一节 重构通道类理财业务法律监管机制 |
| 一、创新功能监管模式 |
| 二、引入穿透式监管方式 |
| 三、优化监管协作机制 |
| 四、选择渐进式规制路径 |
| 第二节 完善通道类理财业务风险规制安排 |
| 一、健全法律规范体系 |
| 二、确定各方权责范围 |
| 三、强化信息披露制度 |
| 四、构建投资者权益保护机制 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 |
（6）大资管背景下券商资产管理业务模式探究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 课题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究内容及方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 国外文献综述 |
| 2.1.1 投资组合管理理论及应用的相关综述 |
| 2.1.2 资产管理业务发展的相关综述 |
| 2.1.3 证券公司的业务理论的相关综述 |
| 2.1.4 绩效评估方面的相关综述 |
| 2.2 国内文献综述 |
| 2.2.1 对发达国家成熟资产管理体系研究的相关综述 |
| 2.2.2 证券公司资产管理业务创新发展的相关综述 |
| 2.2.3 资产管理业务风险及其防范的相关综述 |
| 2.2.4 绩效评估方面的相关综述 |
| 2.3 文献评述 |
| 第3章 大资管背景下券商资管业务发展概况 |
| 3.1 券商资管业务的概念及分类 |
| 3.2 大资管时代之前的券商资管业务 |
| 3.2.1 蛰伏期(1993-1995年) |
| 3.2.2 初步发展期(1996-1997年) |
| 3.2.3 逐步规范期(1998-2002年) |
| 3.2.4 快速发展期(2003-2008年) |
| 3.2.5 平稳发展期(2009-2012年) |
| 3.3 大资管时代开启后的券商资管业务 |
| 3.3.1 爆发增长期(2012-2013年) |
| 3.3.2 转型期(2014至今) |
| 3.4 券商资管业务发展的特征 |
| 3.4.1 业务规模进入平稳增长期 |
| 3.4.2 主动管理能力提升 |
| 3.4.3 资产证券化业务成为新的发力点 |
| 第4章 券商资管业务模式分析 |
| 4.1 券商资管的资金来源分析 |
| 4.2 券商资管的资金运用分析 |
| 4.3 券商资管的营销模式 |
| 4.3.1 直销模式 |
| 4.3.2 代理销售模式 |
| 4.3.3 直销代销模式 |
| 4.4 券商资管的盈利模式 |
| 4.5 证券公司资管业务发展方向的初步探讨 |
| 4.5.1 资金端同业与零售渠道并举 |
| 4.5.2 资产端提升自身主动管理能力 |
| 4.5.3 盈利模式向多元化发展 |
| 第5章 券商资管业务绩效影响因素的实证分析 |
| 5.1 券商资管业务经营绩效的影响因素分析 |
| 5.1.1 市场结构方面 |
| 5.1.2 宏观环境方面 |
| 5.1.3 券商资管业务的内部因素方面 |
| 5.2 样本和指标的选取及模型构建 |
| 5.2.1 样本的选取 |
| 5.2.2 被解释变量 |
| 5.2.3 解释变量 |
| 5.2.4 模型的构建 |
| 5.3 实证分析 |
| 5.3.1 变量的描述性分析 |
| 5.3.2 数据的相关检验 |
| 5.3.3 回归分析 |
| 5.3.4 实证结果分析 |
| 第6章 建议与展望 |
| 6.1 监管部门政策建议 |
| 6.2 证券公司资管业务发展的对策建议 |
| 6.2.1 改善盈利模式 |
| 6.2.2 发挥各部门协同效应 |
| 6.2.3 创新人才管理体系 |
| 6.3 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）证券公司业务发展创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 我国证券公司的业务现状及问题 |
| 2.1 我国证券业发展历史沿革 |
| 2.1.1 萌芽阶段 |
| 2.1.2 快速发展阶段 |
| 2.1.3 整顿规范阶段 |
| 2.1.4 综合发展阶段 |
| 2.2 我国证券公司的业务发展现状 |
| 2.2.1 行业现状 |
| 2.2.2 我国证券业务结构情况 |
| 2.3 证券公司业务发展中存在的问题 |
| 2.3.1 收入来源单一 |
| 2.3.2 市场风险大 |
| 2.3.3 业务创新动能不足 |
| 2.3.4 风险抵抗能力较弱 |
| 2.3.5 业务同质化严重 |
| 第3章 我国证券公司业务发展创新的必要性与条件 |
| 3.1 我国证券公司业务发展创新必要性分析 |
| 3.1.1 金融业的全面开放 |
| 3.1.2 国内商业银行涉猎投行业务 |
| 3.1.3 本土证券机构必须转型创新图存 |
| 3.2 我国证券公司业务发展创新的条件 |
| 3.2.1 有利条件 |
| 3.2.2 不利条件 |
| 第4章 境外证券公司业务发展状况及对我国证券公司的启示 |
| 4.1 境外证券公司业务演变历程 |
| 4.1.1 美国投资银行业务演变历程 |
| 4.1.2 欧洲投资银行业务演变历程 |
| 4.2 国外证券公司业务模式 |
| 4.3 启示 |
| 4.3.1 不能固守传统业务模式 |
| 4.3.2 合理的业务结构模式 |
| 第5章 我国证券公司业务发展创新思路探讨 |
| 5.1 关于业务手段方式上的创新 |
| 5.1.1 加强银证合作,加速金融混业经营 |
| 5.1.2 实现互联网跨界合作 |
| 5.2 关于证券公司场内业务的创新思考 |
| 5.2.1 细分客户群提供个性化服务 |
| 5.2.2 制定合理的佣金策略 |
| 5.2.3 细化手段诚信营销 |
| 5.2.4 发展逆周期调节机制 |
| 5.3 关于证券公司场外业务的创新思考 |
| 5.3.1 资产管理业务的创新 |
| 5.3.2 投资顾问业务的创新 |
| 5.3.3 纵深发展并购重组和资产证券化业务 |
| 5.3.4 积极开展新三板投行业务 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）商业银行同业业务对其稳健经营的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 绪论 |
| 0.1 研究背景及研究意义 |
| 0.1.1 研究背景 |
| 0.1.2 研究意义 |
| 0.2 国内外文献综述 |
| 0.2.1 国外文献综述 |
| 0.2.2 国内文献综述 |
| 0.3 研究框架和方法 |
| 0.3.1 研究框架 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.4 论文创新与不足 |
| 0.4.1 存在的创新点 |
| 0.4.2 不足之处 |
| 1 我国商业银行同业业务概述 |
| 1.1 商业银行同业业务的定义概念 |
| 1.1.1 同业资产业务 |
| 1.1.2 同业负债业务 |
| 1.2 商业银行同业业务现状和特点 |
| 1.2.1 同业业务的总量规模和增长率 |
| 1.2.2 同业业务的结构 |
| 1.2.3 同业业务的资金流向 |
| 1.2.4 同业业务的活跃程度 |
| 1.3 商业银行同业业务模式 |
| 1.3.1 同业业务的交易对手分类 |
| 1.3.2 以典型操作形式分类 |
| 1.4 同业业务发展及其模式演变的动因 |
| 1.4.1 宏观经济和货币政策的变化 |
| 1.4.2 利率市场化的不断发展深化 |
| 1.4.3 分业监管与混业经营趋势的发展 |
| 1.4.4 规避监管指标的限制 |
| 1.4.5 利润的驱动 |
| 1.4.6 金融脱媒和金融创新的必然 |
| 1.4.7 商业银行体系二元性与企业融资结构二元性的共同作用 |
| 2 同业业务对商业银行稳健经营影响的理论分析 |
| 2.1 商业银行稳健经营的内涵 |
| 2.2 商业银行稳健经营的影响因素 |
| 2.2.1 外在因素 |
| 2.2.2 内在因素 |
| 2.3 商业银行稳健经营的意义 |
| 2.3.1 商业银行自身的特殊性 |
| 2.3.2 商业银行在经济生活中具有不可取代的作用 |
| 2.3.3 商业银行稳健经营对金融安全有重大意义 |
| 2.4 同业业务对商业银行稳健经营的积极效应及分析 |
| 2.4.1 提高银行盈利能力 |
| 2.4.2 加强金融创新、提升商业银行竞争力、促进银行转型 |
| 2.4.3 调剂资金余缺,熨平临时流动性波动 |
| 2.5 同业业务对商业银行稳健经营的消极效应及分析 |
| 2.5.1 流动性风险增加 |
| 2.5.2 利率风险暴露增大 |
| 2.5.3 信用风险提高 |
| 2.5.4 合规风险凸显 |
| 2.5.5 操作风险易发 |
| 2.5.6 容易导致系统性复合型风险 |
| 3 商业银行同业业务对其稳健经营影响的实证分析 |
| 3.1 研究样本的选取和说明 |
| 3.2 变量的选取 |
| 3.2.1 被解释变量 |
| 3.2.2 解释变量 |
| 3.2.3 控制变量 |
| 3.3 实证分析 |
| 3.3.1 模型构建及变量的描述性统计 |
| 3.3.2 平稳性检验 |
| 3.3.3 协整检验 |
| 3.3.4 估计方法选择 |
| 3.3.5 实证结果 |
| 3.4 实证结果分析 |
| 3.5 稳健性检验 |
| 4 结论和政策建议 |
| 4.1 结论 |
| 4.2 微观对策及宏观建议 |
| 4.2.1 合规开展同业业务,控制规模比例和期限结构在合理范围 |
| 4.2.2 加强银行内部同业业务风险监测和控制机制建设,完善披露机制 |
| 4.2.3 完善监管政策法规,加强同业业务监管 |
| 4.2.4 明确同业监管主体,协调跨市场监管 |
| 4.2.5 完善宏观和微观双重审慎监管框架 |
| 4.2.6 稳妥推进经济金融相关领域改革 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（9）影子银行对货币流动性的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 论文结构 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 影子银行定义、特征和机理 |
| 2.2 影子银行规模测算和监管 |
| 2.3 影子银行与流动性问题 |
| 2.4 文献评述及研究方向可行性分析 |
| 第3章 基于特征分析法的影子银行分析 |
| 3.1 影子银行特征分析 |
| 3.1.1 信用创造与货币创造 |
| 3.1.2 流动性转换与期限错配 |
| 3.1.3 金融创新与监管套利 |
| 3.2 影子银行重要性评价 |
| 3.3 我国银行理财产品发展历史 |
| 3.4 以银行理财产品为主线的影子银行结构 |
| 第4章 影子银行对货币流动性的影响分析 |
| 4.1 影子银行对货币流动性影响的理论分析 |
| 4.1.1 货币流动性的类型 |
| 4.1.2 影子银行影响货币流动性 |
| 4.2 影子银行对货币流动性影响的实证分析 |
| 4.2.1 变量选取 |
| 4.2.2 数据来源及初步分析 |
| 4.2.3 数据平稳性检验 |
| 4.2.4 模型的估计 |
| 4.2.5 格兰杰因果关系检验 |
| 4.2.6 脉冲响应分析 |
| 4.2.7 方差分解分析 |
| 第5章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）我国影子银行体系对传统商业银行风险溢出效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路和研究方法 |
| 1.2.1 研究思路和结构安排 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 创新与不足 |
| 1.3.1 创新之处 |
| 1.3.2 不足之处 |
| 第2章 相关理论和文献综述 |
| 2.1 相关理论 |
| 2.1.1 影子银行的起源和界定 |
| 2.1.2 影子银行的相关理论 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 影子银行对商业银行影响的文献回顾 |
| 2.2.2 GARCH模型和CoVaR模型的相关实证研究 |
| 2.2.3 文献评述 |
| 第3章 我国影子银行体系的发展进程 |
| 3.1 我国影子银行的界定 |
| 3.1.1 我国影子银行的界定 |
| 3.1.2 我国影子银行的分类 |
| 3.2 我国影子银行体系的发展进程 |
| 3.2.1 我国影子银行的起源 |
| 3.2.2 我国影子银行的发展历程 |
| 第4章 我国影子银行体系对传统商业银行风险溢出效应分析 |
| 4.1 我国影子银行体系的风险分析 |
| 4.1.1 我国影子银行的运行模式 |
| 4.1.2 我国影子银行的风险分析 |
| 4.2 我国影子银行体系对传统商业银行风险溢出效应分析 |
| 4.2.1 我国影子银行对商业银行的正向影响 |
| 4.2.2 我国影子银行对商业银行的风险传导路径 |
| 4.2.3 我国影子银行对商业银行的风险溢出效应 |
| 第5章 影子银行机构对商业银行风险溢出的实证分析 |
| 5.1 模型与样本选择 |
| 5.1.1 GARCH-VaR模型和CoVaR模型 |
| 5.1.2 样本选择 |
| 5.2 数据处理及检验 |
| 5.2.1 数据处理和描述性统计 |
| 5.2.2 数据检验 |
| 5.3 实证分析 |
| 5.3.1 基于GARCH-VaR模型的风险测度 |
| 5.3.2 条件风险测度 |
| 5.3.3 溢出风险价值和风险溢出强度 |
| 5.3.4 实证结果分析 |
| 第6章 结论和建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 卷内备考表 |
四、我国的银证合作及其模式探析（论文参考文献）
- [1]中国影子银行对银行风险承担的影响研究[D]. 陈阳. 海南大学, 2020(07)
- [2]R银行通道类理财业务的创新研究[D]. 杜融. 浙江工业大学, 2019(03)
- [3]混业经营视角下我国保险公司效率研究[D]. 丁萍媛. 中南财经政法大学, 2019(09)
- [4]我国影子银行对金融体系稳定的影响研究[D]. 谢倩妮. 南华大学, 2019(01)
- [5]论我国商业银行通道类理财业务的法律监管[D]. 宋霖. 华侨大学, 2018(12)
- [6]大资管背景下券商资产管理业务模式探究[D]. 鲁翩. 广东外语外贸大学, 2018(03)
- [7]证券公司业务发展创新研究[D]. 张涛. 湖北工业大学, 2018(01)
- [8]商业银行同业业务对其稳健经营的影响研究[D]. 张效溢. 辽宁大学, 2018(01)
- [9]影子银行对货币流动性的影响研究[D]. 陈翰章. 中国石油大学(北京), 2018(01)
- [10]我国影子银行体系对传统商业银行风险溢出效应研究[D]. 檀娜. 华东理工大学, 2018(08)